Mặc dù đầu tư, giao dịch đều là những cách kiếm tiền nhanh nhưng chúng cũng luôn đi kèm với một số rủi ro nhất định. Bên cạnh rủi ro chủ quan là thua lỗ do biến động giá thị trường, trader còn gặp một số rủi ro khác, đó là trở thành nạn nhân của các sàn môi giới lừa đảo.
Theo dữ liệu do Scamadvisor tổng hợp, tổng thiệt hại ước tính do các vụ lừa đảo gây ra trên toàn thế giới trong năm 2020 là hơn 50 tỷ euro. Lừa đảo đầu tư là một loại tội phạm trực tuyến phổ biến hàng đầu ở nhiều quốc gia. Kể từ khi bắt đầu xảy ra đại dịch COVID-19, mối quan tâm của công chúng đối với giao dịch ngoại hối và đầu tư ở nhiều quốc gia đã tăng lên đáng kể. Cùng với đó, rủi ro gặp phải các sàn môi giới lừa đảo cũng gia tăng đối với những trader thiếu kinh nghiệm và thiếu cảnh giác.
Để giúp bạn tránh rơi vào bẫy của những sàn môi giới lừa đảo, dưới đây là 5 hình thức lừa đảo phổ biến nhất mà bạn nên biết trước khi lựa chọn một sàn môi giới giao dịch.
Nội dung bài viết
1. Chênh lệch, phí hoa hồng và các loại phí khác quá cao hoặc không được đề cập đến
Hầu hết các sàn môi giới đều kiếm tiền bằng cách thu chênh lệch giá, tính phí hoa hồng và các loại phí khác. Tuy nhiên, một số sàn môi giới phi đạo đức sẽ tính phí cao hơn nhiều so với một sàn môi giới thông thường. Những sàn môi giới như vậy thường sẽ cố gắng che đậy sự thật bằng cách đưa ra các thông tin sai lệch về mức chênh lệch, phí hoa hồng và các loại phí khác. Thoạt nhìn, các mức phí đó có vẻ cũng tương tự như của các đối thủ cạnh tranh hàng đầu trên thị trường. Tuy nhiên, thực tế phí được tính như thế nào thì khách hàng lại không được biết.
Trader dày dặn kinh nghiệm có thể phát hiện ra chiêu trò lừa đảo như vậy nhưng các trader mới sẽ dễ bị rơi vào bẫy trong một khoảng thời gian dài.
2. Kiếm tiền từ việc cắt lỗ của khách hàng
Thao túng thị trường vừa là một trong những thủ đoạn khó chứng minh nhất, vừa là một trong những chiêu trò lừa đảo có lợi nhất cho các sàn môi giới phi đạo đức để lừa tiền của khách hàng. Một khi sàn môi giới truy cập được vào thông tin giao dịch của khách hàng, họ sẽ có thể thiết lập một số động thái thị trường nhất định để buộc trader tự động đóng các vị thế thông qua các lệnh cắt lỗ. Điều này gây ra sự biến động ngắn hạn bất thường trên thị trường và khiến nhiều trader thua lỗ.
Mặc dù chiêu trò này rất khó để vạch trần nhưng có một cách hiệu quả để tránh được chiêu trò lừa đảo này là đọc kỹ các bài đánh giá về sàn môi giới mà bạn định đầu tư. Đừng ngại tìm kiếm thêm thông tin về sàn môi giới mà bạn quan tâm trên các nền tảng đánh giá tài chính khách quan như Investimonials. Bạn sẽ thu thập được các thông tin chi tiết về sàn môi giới mà bạn quan tâm, nhờ đó, bạn sẽ có thể bảo vệ được tiền đầu tư của mình đồng thời không phải đau đầu nhức óc.
3. Bán khuyến nghị giao dịch
Thông thường các sàn môi giới sẽ đưa ra các khuyến nghị mua bán như một cách để khuyến khích khách hàng thực hiện giao dịch. Mặc dù đây là một quyền lợi mà bạn được hưởng khi giao dịch nhưng một số sàn môi giới lại lợi dụng điều này để hưởng lợi khi đưa ra các tín hiệu giao dịch. Sàn môi giới sẽ coi đây như là một dịch vụ bổ sung và đôi khi là một dịch vụ độc quyền mà bạn phải trả phí đăng ký sử dụng. Sẽ không công bằng nếu nói những đơn vị khuyến nghị mua bán là lừa đảo nhưng bạn vẫn nên đề phòng trước những lời mời chào như vậy.
Thông thường, một số trader sẽ khó lòng cưỡng lại được những khuyến nghị mua bán như vậy vì chúng rất viển vông, không thực tế. Các sàn môi giới lừa đảo thường sẽ có các trang giao dịch được thiết kế đẹp mắt với đầy các biểu đồ minh họa hứa hẹn về lợi nhuận ổn định và tăng trưởng trong tương lai. Bạn đừng để mình bị lừa bởi vẻ hào nhoáng và đẹp đẽ của những trang web như vậy. Mục đích chính của chúng là dụ dỗ bạn mắc bẫy.
Những sàn môi giới vô đạo đức sẽ điều chỉnh và áp dụng các kỹ thuật tính toán lợi nhuận để làm lợi cho họ, biến cho một chiến lược chắc chắn gây thua lỗ trở thành một chiến lược trông có vẻ có tiềm năng đem lại lợi nhuận.
4. Hệ thống cố vấn tự động Robo
Tương tự như những sàn đưa ra khuyến nghị mua bán, có nhiều sàn môi giới khác đưa ra quảng cáo về một hệ thống cố vấn tự động robot được lập trình bằng các thuật toán, đảm bảo có thể đánh bại được thị trường một cách tự động. Hệ thống tự động sẽ làm mọi quy trình trở nên đơn giản nhất có thể để tất cả mọi người, kể cả những người không có kiến thức về thị trường cũng có thể tham gia đầu tư.
Lời bao biện thường được các sàn môi giới đưa ra cho việc thua lỗ của trader đó là hệ thống thuật toán vẫn đang liên tục học tập và thích ứng. Việc thu hồi các khoản thua lỗ và lấy được lợi nhuận của bạn chỉ là vấn đề thời gian. Đây là chiêu trò đơn giản nhất để khiến bạn tin rằng bạn không nên rút tiền và cần phải tiếp tục đầu tư.
5. Hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường hoặc đảm bảo lợi nhuận
Năm 2008, Bernie Madoff cuối cùng đã bị bắt vì một vụ bê bối đầu tư lớn. Ông ta đã xây dựng một kế hoạch lừa đảo đầu tư với mô hình kim tự tháp trị giá hàng tỷ đô la. Với tư cách là chủ sở hữu của quỹ, Bernie đã đem đến lợi nhuận cao bất thường cho các nhà đầu tư của mình nhưng lợi nhuận đó lại đến từ tiền của các nhà đầu tư mới.
Mô hình lừa đảo như vậy cũng tồn tại và xuất hiện trong giao dịch của các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Các sàn môi giới lừa đảo còn cung cấp lợi tức đảm bảo cho khoản đầu tư của bạn. Rất khó có trader nào lại từ chối khoản tiền này. Tốt nhất, bạn nên cảnh giác trước những lời đề nghị như vậy bởi trên thực tế sàn môi giới sẽ biến mất cùng với số tiền đầu tư của bạn.
5 chiêu trò lừa đảo phổ biến của sàn môi giới đã được vạch trần trong bài viết này. Tuy vậy, những chiêu trò lừa đảo này sẽ luôn biến tướng và các sàn môi giới sẽ thay đổi cách thức lừa đảo trader qua từng năm. Bạn không nên để những điều này ngăn cản bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.
Trước những rủi ro tiềm ẩn, việc tìm hiểu kỹ sàn môi giới có thể bảo vệ bạn tránh rơi vào bẫy lừa đảo. Một khi bạn đã tìm thấy sàn môi giới mà bạn tin tưởng thì hãy đầu tư với số tiền phù hợp và hãy đưa ra những quyết định thật sáng suốt.
Theo worldfinancialreview
