USP Capitals là một sàn môi giới giao dịch nước ngoài. Một khi đầu tư vào đây, tiền của bạn đã không còn an toàn.
Nội dung bài viết
Những điểm chính về sàn môi giới USP Capitals
| Đòn bẩy | 1:1000 |
| Cơ quan quản lý | Không được quản lý |
| Trụ sở | SVG |
| Số tiền nạp tối thiểu | 100 USD |
| Điểm đánh giá | 1/5 |
| Nền tảng | Không có thông tin |
| Chênh lệch | Không có thông tin |
USP Capitals thực sự không phải là một lựa chọn tốt nếu bạn muốn tìm kiếm một sàn môi giới đáng tin cậy để đầu tư tiền. Trang web là ưu điểm duy nhất của sàn môi giới, còn lại toàn là nhược điểm yếu kém như không có giấy phép kinh doanh, không cung cấp nền tảng giao dịch và tài liệu pháp lý. Bên cạnh đó, sàn đưa ra mức đòn bẩy cao nguy hiểm. Tốt hơn hết bạn nên tránh xa sàn môi giới này và các sàn môi giới tương tự bởi khi giao dịch với họ, chắc chắn bạn sẽ chỉ mất tiền.
Cơ chế quản lý và an toàn tiền gửi tại USP Capitals
USP Capitals có trụ sở tại St. Vincent và Grenadines, do vậy họ không được cấp phép kinh doanh. Cơ quan quản lý tài chính của quốc gia này không cấp phép cho các sàn môi giới Forex và cũng không giám sát hoạt động của các sàn. Các công ty hoạt động không theo luật lệ, không phải chấp hành theo yêu cầu của cơ quan quản lý, bao gồm cả yêu cầu báo cáo giao dịch. Mỗi sàn môi giới được tự do tiến hành kinh doanh theo cách họ muốn mà không phải báo cáo với bất kỳ ai. Ngoài ra, việc không bắt buộc báo cáo các giao dịch sẽ khiến những hoạt động như trốn thuế, rửa tiền và gian lận trở nên dễ dàng hơn nhiều. Vì tất cả những lý do trên, St. Vincent và Grenadines trở thành địa điểm ưa thích của những kẻ lừa đảo trong những năm gần đây. Do đó, bạn không nên giao dịch với các sàn môi giới có trụ sở tại đất nước này, trừ khi bạn chắc chắn rằng sàn môi giới của bạn là chi nhánh của một công ty quốc tế có văn phòng giao dịch ở nước ngoài.
Những rủi ro khi giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý
Khi giao dịch với với các sàn môi giới không được quản lý, ví dụ như sàn môi giới trong bài phân tích này, số tiền đầu tư của bạn sẽ gặp rủi ro rất lớn. Các công ty này cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến trái phép và không có bất kỳ sự giám sát nào từ phía cơ quan chức năng. Điều này là rất nguy hiểm bởi những sàn giao dịch hoàn toàn không chịu trách nhiệm về hoạt động của mình. Phần lớn họ đều là những sàn lừa đảo đang cố gắng tìm cách lừa dối khách hàng và lấy tiền của họ. Cho dù không phải lừa đảo thì bạn cũng không thể tin vào những công ty này. Ví dụ, công ty có thể phá sản do quản lý yếu kém, trong trường hợp đó, khách hàng của sàn sẽ mất toàn bộ khoản đầu tư.
Để tránh rơi vào tình trạng nói trên, bạn nên chuyển sang một sàn môi giới hợp pháp và uy tín để giao dịch hợp pháp. Những sàn giao dịch sẽ đảm bảo an toàn cho tiền của bạn.
Khung pháp lý tại các thị trường phát triển nhất
Để giúp bạn hiểu được tầm quan trọng của quy định tài chính, bài viết sau đây sẽ tìm hiểu về các quy tắc hiện hành tại các thị trường giao dịch Forex phát triển nhất, đồng thời so sánh và lý giải những quy tắc này theo góc nhìn của trader.
| Khu vực tài phán | Mỹ | Anh | EU | Úc | Canada |
| Tiền vốn tối thiểu | 20.000.000
USD |
730.000 GBP | 730 000 EUR | 1.000.000 AUD | ✓ |
| Tách biệt tiền vốn của khách hàng | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Chương trình bồi thường | – | tối đa 85.000 GBP | tối đa 20.000 EUR | – | 1.000.000 CAD |
| Đòn bẩy tối đa | 1:50 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:50 |
| Tiền thưởng | Cho phép | Cấm | Cấm | Cấm | Cho phép |
| Bảo vệ số dư âm | – | ✓ | ✓ | ✓ | – |
| Báo cáo giao dịch | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
Như bạn có thể thấy từ bảng trên, tất cả các sàn môi giới hợp pháp được quản lý cần phải chứng minh họ có đủ nguồn lực cần thiết để cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến. Cụ thể, tất cả các sàn môi giới hợp pháp của Mỹ phải sở hữu tối thiểu là 20 triệu USD, sàn môi giới ở Anh và EU bắt buộc phải sở hữu tối thiểu 730.000 GPB hoặc 730.000 EUR. Tương tự, yêu cầu về mức vốn tối thiểu đối với các sàn môi giới được quản lý tại Úc –1.000.000 AUD.
Ngay cả khi một tổ chức được cấp phép nộp đơn xin phá sản, vẫn có những cơ chế bồi thường tại một số khu vực pháp lý, cụ thể là Anh, EU và Úc. Vì vậy, tiền của khách hàng tại những sàn môi giới uy tín sẽ được bảo vệ nhờ có quỹ bồi thường với số tiền nhất định ở các quốc gia. Ở các nước EU, khách hàng của các sàn môi giới hợp pháp có thể nhận được khoản bồi thường lên tới 20.000 EUR cho mỗi khách hàng, trong khi ở Anh, khoản bồi thường tối đa mà một người có thể nhận được lên tới 85.000 GBP.
Ngoài ra, nhiều cơ quan quản lý tài chính cũng đã thực hiện các biện pháp Bảo vệ Số dư âm để giảm tác động của lệnh gọi ký quỹ đối với khách hàng cá nhân. Các sàn môi giới được cấp phép ở Anh, EU và Úc được yêu cầu cung cấp biện pháp này cho tất cả các khách hàng của họ, đảm bảo rằng không khách hàng nào bị mất nhiều hơn số tiền đã nạp ban đầu.
Bên cạnh đó, tất cả các sàn môi giới hợp pháp bắt buộc phải tách biệt tiền của khách hàng với tiền vốn hoạt động của công ty, gửi trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt để tiền không bị sử dụng sai mục đích hoặc gặp rủi ro không cần thiết. Một số sàn giao dịch còn có nghĩa vụ gửi báo cáo về hoạt động đóng, mở giao dịch hàng ngày để đảm bảo rằng không có tình trạng thao túng giá xảy ra.
Đặc điểm mà trader không ưa thích đó là một số sàn môi giới hợp pháp bị áp đặt các quy định hạn chế như không được phép cung cấp đòn bẩy quá 1:30 hoặc 1:50, không được cung cấp các ưu đãi giao dịch tiền thưởng. Thực tế, cả hai quy tắc đều nhằm mục đích bảo vệ người tiêu dùng, vì giao dịch với đòn bẩy cao hơn mang lại rủi ro thua lỗ cao hơn, trong khi tiền thưởng thường đi kèm với các điều kiện ràng buộc. Vì vậy, bạn sẽ không bị mất quá nhiều tiền vốn.
Thủ đoạn lừa đảo của môi giới nước ngoài
Có lẽ bạn đã biết các sàn môi giới không được quản lý sẽ thực hiện hành vi gian lận, tuy nhiên họ sẽ có các cách tiếp cận tương tự nhau. Khi đã quen thuộc, bạn có thể dễ dàng nhận ra những chiêu trò lừa đảo và tự bảo vệ mình. Vì vậy, sau đây là hai trong số các mánh khóe lừa đảo phổ biến nhất trên thị trường Forex.
Tiền thưởng với yêu cầu rút tiền quá cao
Tiền thưởng giao dịch là một phần không thể thiếu của các sàn môi giới lừa đảo. Thoạt tiên, các chương trình khuyến mãi nghe có vẻ hấp dẫn nhưng chúng sẽ luôn đi kèm với các điều kiện ràng buộc, bạn cần phải đáp ứng được yêu cầu doanh thu tối thiểu để có thể rút tiền thưởng ra. Tuy nhiên, các yêu cầu về khối lượng giao dịch cao đến mức ngay cả những trader dày dạn kinh nghiệm cũng sẽ gặp khó khăn để đạt được. Vấn đề nghiêm trọng nhất là khi tài khoản của bạn được ghi có tiền thưởng, bạn sẽ không thể phân biệt được đâu là khoản tiền tạo ra từ tiền thưởng và tiền nào được tạo ra từ số tiền bạn đã nạp.
Do đó, những sàn lừa đảo sẽ nhận tất cả số tiền đều là Tiền thưởng và từ chối yêu cầu rút tiền của bạn.
Lợi nhuận giả và phí rút tiền 20%
Một chiêu trò phổ biến khác mà những sàn lừa đảo giao dịch Forex sử dụng là thao túng phần mềm, khiến khách hàng nghĩ rằng họ đã kiếm được hàng nghìn đô la tiền lãi. Khách hàng lầm tưởng mình đang kiếm được lợi nhuận khổng lồ và sẽ nạp thêm nhiều tiền hơn vào sàn giao dịch.
Thông thường, nếu bạn cố gắng rút tiền lãi của mình, những kẻ tội phạm sẽ yêu cầu bạn trả trước một khoản phí rút tiền lên tới 20% số tiền đã nạp. Tuy nhiên, nếu bạn thanh toán khoản phí bạn cũng sẽ mất luôn số tiền và bạn sẽ không thể tiếp cận số tiền trong tài khoản của chính mình.
Phần mềm giao dịch của USP Capitals
Trên trang chủ của sàn môi giới USP Capitals, liên kết “Mở tài khoản” không hề hoạt động, do đó bạn sẽ không thể mở mới tài khoản tại đây cũng như không thể biết nền tảng giao dịch của sàn còn đang hoạt động hay không. cung cấp một nền tảng giao dịch chức năng. Mục đích của các trader đó là tiếp cận thị trường tài chính thông qua giao dịch trên một sàn môi giới Forex, chính vì vậy bạn nên tham khảo các sàn môi giới cung cấp phần mềm giao dịch tốt như MetaTrader 4.
Hầu hết các trader, ngay cả những người mới giao dịch, đều biết rõ về MT4 hoặc ít nhất là đã nghe nói nền tảng này. Ra mắt cách đây hơn 15 năm nhưng MT4 vẫn được coi là tiêu chuẩn vàng trong giao dịch Forex, sở hữu một cộng đồng khổng lồ với hàng triệu người sử dụng phần mềm mỗi ngày.
Sự phổ biến lâu dài của MT4 một phần là do tính đơn giản và độ tin cậy. Một lý do khiến nền tảng được sử dụng nhiều đó là số lượng lớn các sản phẩm phần mềm (bot giao dịch được gọi là Expert Advisors, tập lệnh và chỉ báo) có mã nguồn không thể viết lại để sử dụng trong phần mềm MT5 mới hoặc trên thiết bị đầu cuối khác. Bạn sẽ phải cài đặt lại từ đầu tất cả phần mềm kể trên và hầu hết các trader đều không muốn làm vậy.
Do đó, MT4 vẫn có khối lượng giao dịch cao hơn MetaTrader5 mặc dù nhà phát triển MetaQuotes đã ngừng cập nhật. Ngoài ra, ứng dụng MT4 Android có hơn 10 triệu lượt tải xuống với xếp hạng trung bình là 4,6/5, trong khi trên App Store hiển thị xếp hạng 4,8/5 với gần 61.000 xếp hạng tính đến thời điểm hiện tại.
Điều kiện giao dịch của USP Capitals
USP Capitals đã cung cấp thông tin về các điều kiện giao dịch cơ bản nhưng nếu không có tài khoản, bạn sẽ không có cách nào xác nhận rằng những điều khoản này là sự thật. Các điều kiện giao dịch mà sàn môi giới quảng cáo cũng tạm ổn, tuy nhiên, vẫn có nhiều sàn môi giới uy tín hơn, có các điều kiện tốt tương tự.
USP Capitals cung cấp hai loại tài khoản: Tài khoản Dùng thử và Tài khoản Quản lý. Số tiền nạp tối thiểu cho Tài khoản Dùng thử chỉ là 100 USD, một mức giá rất phải chăng. Tuy nhiên, trên thị trường vẫn có các sàn môi giới tốt nhất trong ngành, cung cấp các tài khoản với giá tối đa 100 USD.
Mức chênh lệch được hứa hẹn chỉ từ 0,5 pip trên Tài khoản Dùng thử và từ 0 pip trên tài khoản Quản lý. Một mức ưu đãi đến khó tin nhưng sẽ không thể xác nhận bởi sàn không có nền tảng giao dịch riêng. Thay vì lãng phí thời gian vào các công ty như USP Capitals, bạn có thể tham khảo các sàn môi giới nổi tiếng có mức chênh lệch thấp.
Đòn bẩy mà USP Capitals cung cấp có thể lên tới 1:1000. Tỷ lệ thực sự gây nguy hiểm cho trader. Đòn bẩy cao có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn, đây là lý do thu hút những trader. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng có thể dẫn đến tổn thất lớn hơn nhiều và khiến bạn mất một khoản đầu tư đáng kể. Các sàn môi giới nước ngoài có thể tự quyết định cung cấp bất kỳ mức đòn bẩy nào mà không phải tuân theo luật hạn chế đòn bẩy. Đây là một yếu tố quan trọng, hãy là một trader tỉnh táo và lựa chọn đòn bẩy mà bạn có thể xử lý chắc chắn.
Các phương thức nạp tiền, rút tiền và các loại phí của USP Capitals
USP Capitals tuyên bố bạn có thể nạp tiền bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, chuyển khoản qua ngân hàng hoặc bằng ví điện tử như PhonePe, Paytm, UPI hoặc G-Pay. Nếu không có tài khoản, bạn cũng không thể xác nhận thông tin đó là chính xác. Tuy nhiên, thông thường khi nạp tiền vào những sàn môi giới khả nghi bạn sẽ gặp rủi ro về đầu tư.
Nếu bạn đã nạp tiền và đã sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, hãy liên hệ ngay với công ty phát hành thẻ của mình, cả Visa và MasterCard đều cho phép bồi hoàn trong vòng 540 ngày kể từ ngày giao dịch. Cũng chính vì vậy mà nhiều kẻ lừa đảo thường khuyến khích khách hàng nạp tiền bằng các phương thức thanh toán thay thế như tiền điện tử. Đây là những giao dịch không thể đảo ngược và bạn sẽ không thể nhận được khoản bồi hoàn.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Không có | Không có nền tảng giao dịch chức năng |
| Sàn môi giới nước ngoài không giấy phép | |
| Không có tài liệu pháp lý |
So sánh USP Capitals với các sàn môi giới khác
| USP Capitals | FP Markets | HFM | |
| Đất nước | SVG | Úc, Síp | Síp, Anh, Nam Phi, UAE, Kenya |
| Giấy phép | Không | ASIC, CySEC | CySec, FCA, FSCA, DFSA |
| Quỹ đảm bảo | Không | 20.000 EUR (CH Síp) | 85.000 GBP (Anh) |
| Tài khoản tách biệt | Không | Có | Có |
| Bảo vệ số dư âm | Không | Có | Có |
