Exbank là một sàn môi giới nước ngoài không an toàn để đầu tư.
Nội dung bài viết
Những điểm nổi bật về sàn môi giới Exbank
| 💰 Đòn bẩy | Không có thông tin |
| ⚖️ Cơ quan quản lý | Không có |
| 🗺️ Trụ sở | Thụy Sĩ/ Canada/ SVG |
| 💳 Số tiền nạp tối thiểu | 1 BTC |
| 🛍️ Điểm đánh giá | 1/5 |
| 🖥️ Nền tảng | Web |
| 📊 Chênh lệch | Không có thông tin |
Tuy được giới thiệu là một nền tảng hiện đại để giao dịch tiền điện tử và các CFD khác, trên thực tế, Exbank hoàn toàn là một trò lừa đảo với âm mưu duy nhất là móc túi khách hàng. Trang web không được quản lý ở bất cứ đâu, thậm chí đã bị các cơ quan tài chính ở Ontario, Canada vạch trần là lừa đảo.
Vì vậy, nếu bạn vẫn đang cân nhắc khả năng giao dịch các cặp Forex, chỉ số, cổ phiếu, hàng hóa mềm và năng lượng, kim loại quý và tiền điện tử với trang web ảo được đề cập tại đây, tốt hơn hết hãy suy nghĩ kỹ và tiếp tục theo dõi phần đánh giá dưới đây.
Cơ chế quản lý của Exbank và Độ an toàn của quỹ
Hãy bắt đầu với vấn đề quan trọng nhất là cảnh báo gần đây về Exbank của Ủy ban Chứng khoán Ontario (OSC). Hãy xem ảnh sau:
Cảnh báo nêu rõ: “Sàn môi giới EXBANK tại địa chỉ www.exbank.ca chưa đăng ký hoạt động kinh doanh chứng khoán tại Ontario”, trái ngược hoàn toàn với tuyên bố của Exbank rằng họ được cấp phép cung cấp dịch vụ tại thị trường Canada.
Không dừng lại ở đó, Exbank cũng tự nhận được quản lý rộng rãi trên nhiều lãnh thổ, gồm hầu hết các quốc gia thuộc EU cũng như Na Uy, Liechtenstein, Iceland và Belize. Rất tiếc là lời bịa đặt đã bị các cơ quan tài chính ở Ontario, Canada lật tẩy.
Trên thực tế, tất cả các sàn môi giới hoạt động tại EU phải được cấp phép hợp lệ và được ít nhất một cơ quan quản lý chính thức của quốc gia đó ủy quyền, ví dụ như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC). Đối với các sàn môi giới ở Canada, họ cần được Tổ chức quản lý ngành đầu tư của Canada (IIROC) hoặc các cơ quan quản lý cấp tỉnh của Canada kiểm soát. Cụ thể, Exbank đáng lẽ phải có giấy phép của Ủy ban Chứng khoán Ontario.
Tóm lại, đây rõ ràng là một sàn lừa đảo đang âm mưu chiếm đoạt tiền của bạn. Đừng quên kiểm tra kỹ thông tin về giấy phép của sàn môi giới mới mà bạn đang quan tâm trong sổ đăng ký của tổ chức quản lý tương ứng, và nếu có điều gì không khớp thì đừng bao giờ mạo hiểm rót tiền vào.
Việc thiếu giấy phép Forex hợp pháp cho thấy đây là một trang web hoàn toàn nặc danh. Nếu bạn không thể xác minh danh tính sàn môi giới trong sổ đăng ký của bất kỳ tổ chức quản lý chính thức nào, bạn không có lý do tin tưởng bất cứ điều gì mà sàn môi giới tuyên bố, bao gồm cả tính xác thực của thông tin sàn có trụ sở tại Thụy Sĩ.
Đúng là Exbank khẳng định sàn có trụ sở tại Thụy Sĩ, nhưng lại tuyên bố đã đăng ký tại St. Vincent và Grenadines dưới tên công ty chủ quản EXBANK Trading Services LLC.
Việc đăng ký ở nước ngoài cũng không giúp cứu vãn sự thiếu uy tín của trang web. Sự nguy hiểm khi giao dịch với các sàn môi giới nước ngoài không được kiểm soát đã được chứng minh qua nhiều trường hợp trong thực tế.
Thủ đoạn dơ bẩn của các sàn môi giới nước ngoài:
Exbank sẽ cố gắng đánh cắp tiền trực tiếp từ tài khoản ngân hàng của bạn.
Exbank hoàn toàn là một kẻ lừa đảo và mục tiêu sàn nhắm tới chính là tài khoản ngân hàng của khách hàng. Hãy xem hai logo AnyDesk và Team Viewer trông có vẻ vô hại trên ảnh chụp màn hình bên dưới.
Một số người có thể chưa biết đây là những ứng dụng máy tính từ xa, được thiết kế với mục đích cho phép người dùng truy cập giao diện PC tại nhà của họ từ những nơi khác qua internet. Hãy tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn nghe theo lời dụ dỗ của Exbank, tải xuống và cài đặt một trong hai ứng dụng này và chia sẻ thông tin cài đặt với kẻ tự xưng “người quản lý tài khoản” của bạn.
Những kẻ lừa đảo núp sau trang web sẽ có quyền truy cập tức thì vào PC của bạn và tất cả thông tin ngân hàng được lưu trữ ở đó, bao gồm số thẻ tín dụng và mật khẩu ngân hàng trực tuyến, từ đó tạo cơ hội cho chúng đánh cắp tiền trực tiếp từ tài khoản ngân hàng của bạn.
Nếu những kẻ lừa đảo đã kiểm soát được PC của bạn, hãy liên hệ ngay với ngân hàng của mình để hủy thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng, đồng thời thay đổi mật khẩu ngân hàng trực tuyến.
Dưới đây là phần đánh giá nhanh các mánh khóe phổ biến nhất mà những kẻ lừa đảo thường sử dụng để móc túi nạn nhân.
Tiền thưởng với yêu cầu rút tiền quá cao
Các trang web lừa đảo thường đưa ra các phần thưởng giao dịch có vẻ hấp dẫn nhưng luôn đi kèm với các ràng buộc về khối lượng giao dịch tối thiểu, về cơ bản sẽ ngăn bạn rút dù chỉ một xu cho dù bạn giao dịch như thế nào hay có bất cứ động thái gì. Vì vậy, lời khuyên tốt nhất cho bạn trong những trường hợp như vậy là ngoài việc tránh tuyệt đối các sàn môi giới không được kiểm soát, bạn cần đọc kỹ thông tin, đặc biệt là về tiền thưởng giao dịch hoặc khuyến mãi.
Lợi nhuận ảo và “phí” 20% khi yêu cầu rút tiền
Bạn cũng cần nắm rõ về khoản phí chờ và xử lý rút tiền vô lý, cũng như cái gọi là “phí lợi nhuận” mà bạn sẽ phải trả mỗi khi yêu cầu rút tiền, bất kể yêu cầu của bạn sau đó có được chấp thuận hay không. Điều nực cười ở đây là các khoản phí như vậy rất có thể sẽ vượt quá 20%, một yêu sách quá trơ trẽn.
Cam kết lợi nhuận
Hãy lưu ý rằng bất kỳ sàn môi giới nào hứa hẹn với bạn lợi nhuận được đảm bảo hoặc giao dịch không có rủi ro chắc chắn là sàn lừa đảo. Ngược lại, các sàn môi giới hợp pháp và được quản lý thậm chí còn phải cảnh báo bạn về những nguy cơ khi giao dịch các công cụ có đòn bẩy và khả năng mất tiền cao.
Nền tảng giao dịch của Exbank
Exbank cho biết sẽ cung cấp một nền tảng hàng đầu trong ngành, nhưng trên thực tế, sàn chỉ hỗ trợ một nền tảng bắt chước trông rất kệch cỡm như trên ảnh chụp màn hình bên dưới.
Nếu một sàn môi giới không cung cấp cho bạn bất kỳ phần mềm giao dịch đáng tin cậy được chứng minh chất lượng nào như MetaTrader4 hoặc MetaTrader5, đó là một dấu hiệu rõ ràng khác cho thấy bạn đang đối phó với một trò lừa đảo.
Với xếp hạng 4,5 sao dựa trên khoảng 403 nghìn bài đánh giá và hơn 10 triệu lượt tải xuống trên Google Play, không thể phủ nhận MetaTrader5 là nền tảng giao dịch phổ biến nhất trong ngành forex từ trước đến nay.
Với báo giá thời gian thực, tin tức tài chính và nhiều biểu đồ FX và chứng khoán khác nhau, MT5 cũng sẽ cho phép bạn chạy các phiên giao dịch theo thuật toán với sự trợ giúp của các bot giao dịch được thiết kế đặc biệt, được gọi là robot EA, bạn cũng có thể tùy chỉnh khá dễ dàng trên một tập lệnh độc quyền ngôn ngữ MQL5 – một ngôn ngữ lập trình cấp cao hướng đối tượng dành cho việc viết các chiến lược giao dịch tự động và các chỉ báo kỹ thuật tùy chỉnh.
Ngoài ra, MT5 cũng hỗ trợ hơn 80 chỉ báo kỹ thuật và đối tượng phân tích tích hợp sẵn, với tùy chọn hỗ trợ đồng thời lên đến 100 biểu đồ mở trong 21 khung thời gian khác nhau, từ một phút đến một tháng – một tùy chọn cho phép bạn kiểm tra cả biến động giá ngắn hạn và xu hướng dài hạn.
Trên hết, tất cả các máy chủ MetaTrader 5 đều được lưu trữ tại Equinix, một trong những nhà cung cấp cơ sở hạ tầng kỹ thuật số tốt nhất trên toàn cầu, với khoảng 240 trung tâm dữ liệu ở 27 quốc gia trên cả năm châu lục. Máy chủ MetaTrader5 được đặt tại London (LD4), New York (NY4) và Hồng Kông (HK1), Amsterdam, Sao Paulo, Mumbai, Lagos và Johannesburg.
Điều kiện giao dịch của Exbank
Exbank hứa hẹn phí chênh lệch thấp. Tuy nhiên, vì dù sao đây cũng chỉ là một trang web thiếu uy tín, bạn nên tìm kiếm những sàn giao dịch có giấy phép và cung cấp các điều kiện giao dịch thuận lợi.
Ngoài ra, sàn cũng không cung cấp thông tin về một điều quan trọng như đòn bẩy.
Các phương thức nạp, rút tiền và phí khi giao dịch với Exbank
Exbank cho biết chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin, Ethereum và Litecoin, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng và chuyển khoản qua ngân hàng. Nếu cứ cố gắng thực hiện thanh toán, bạn sẽ được yêu cầu liên hệ với quản trị viên của trang web.
Các trang web lừa đảo như Exbank thường sẽ đòi hỏi bạn nạp tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum và Litecoin, vì theo cách này, khoản thanh toán của bạn không thể đảo ngược một khi bạn nhận ra mình đã bị lừa đảo và cố gắng lấy lại tiền. Chưa kể rằng bạn sẽ không bao giờ có thể biết chắc chắn ví bitcoin mà bạn đang nạp tiền vào thực sự thuộc về ai.
Trái lại, nếu bạn sử dụng các tùy chọn thanh toán thông thường hơn, chẳng hạn như thẻ VISA hoặc Mastercard và đột nhiên có điều gì đó không ổn – chẳng hạn như bạn nhận ra mình đã bị lừa – bạn vẫn sẽ có cách giải quyết. Hãy lập tức gửi yêu cầu bồi hoàn tại ngân hàng phát hành thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng của bạn. Đây là cách khắc phục hiệu quả nhất khi bạn lỡ giao dịch với những sàn lừa đảo nước ngoài không được kiểm soát như Exbank.
Mặt khác, yêu cầu nạp tiền tối thiểu của sàn lên tới 1 BTC, tương đương gần 20.000 USD. Trong khi đó, hầu hết các sàn môi giới khác thường cho phép bạn đăng ký tài khoản chỉ với khoảng 250 USD.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Không có | Nằm trong danh sách lừa đảo tại Ontario, Canada |
| Bịa đặt về việc được quản lý tại Canada và châu Âu | |
| Không có giấy phép hoạt động forex hợp pháp | |
| Bịa đặt việc có trụ sở tại Thụy Sĩ | |
| Trang web nặc danh | |
| Không có phần mềm giao dịch uy tín | |
| Tiền thưởng giao dịch có ràng buộc |
So sánh Exbank với các sàn môi giới khác
| Exbank | FP Markets | OctaFX | |
| Địa bàn hoạt động | Thụy Sĩ/ Canada/ SVG | Úc, Síp | Síp, SVG |
| Giấy phép | Không có | ASIC, CySEC | CySEC |
| Quỹ đảm bảo | Không có | 20.000 EUR (Síp) | 20.000 EUR (Síp) |
| Tài khoản tách biệt | Không có | Có | Có (Síp) |
| Bảo vệ số dư âm | Không có | Có | Có |
