UKBTC là một sàn môi giới nước ngoài không an toàn để đầu tư.
Nội dung bài viết
Những điểm nổi bật về sàn môi giới UKBTC
| 💰 Đòn bẩy | Không có thông tin |
| ⚖️ Cơ quan quản lý | Không có |
| 🗺️ Trụ sở | Anh |
| 💳 Số tiền nạp tối thiểu | 100 USD |
| 🛍️ Điểm đánh giá | 1/5 |
| 🖥️ Nền tảng | Không có thông tin |
| 📊 Chênh lệch | Không có thông tin |
UKBTC là một công ty mờ ám tuyên bố cung cấp một số giải pháp giao dịch. Tuy nhiên, sàn môi giới dường như không có bất kỳ loại phần mềm giao dịch khả dụng nào. Nghiêm trọng hơn, sàn cung cấp bịa đặt về thông tin giấy phép để đánh lừa khách hàng rằng đây là một sàn môi giới được quản lý. Không có sàn hợp pháp và đáng tin cậy nào lại dùng mánh khóe trơ trẽn như vậy. Hãy tránh xa công ty này bằng mọi giá nếu bạn không muốn mất trắng khoản đầu tư của mình.
Cơ chế quản lý của UKBTC và độ an toàn của quỹ
UKBTC tuyên bố có trụ sở tại Anh và được cấp phép hoạt động bởi cả cơ quan quản lý tài chính địa phương là FCA và NFA – một trong những cơ quan tài chính quản lý các sàn môi giới ở Mỹ. Tuy nhiên, qua kiểm tra số giấy phép mà sàn môi giới cung cấp trong cơ sở dữ liệu NFA, UKBTC không phải là thành viên của NFA và không được cơ quan này quản lý.
Sàn môi giới có vẻ cũng không được FCA cấp phép. Điều này chứng minh họ không chỉ không được kiểm soát hoạt động mà còn cung cấp thông tin sai lệch về vấn đề quan trọng này. Xét cho cùng, giấy phép của các cơ quan quản lý nghiêm ngặt là thứ duy nhất để bạn có thể chắc chắn rằng mình đang giao dịch với một công ty đáng tin cậy. Chỉ có những sàn môi giới lừa đảo mới nói dối về một thứ thiết yếu như giấy phép.
Những rủi ro khi giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý
Giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý đồng nghĩa với việc đặt tiền của mình vào nơi nguy hiểm. Các công ty này cung cấp các dịch vụ giao dịch trực tuyến mà không có bất kỳ loại giấy phép nào và không có bất kỳ sự giám sát nào từ phía các cơ quan chức năng. Điều này rất nguy hiểm, bởi họ hoàn toàn không cần chịu trách nhiệm về những hành động của mình. Hầu hết các tổ chức như vậy đều là những kẻ lừa đảo luôn tìm cách lừa lọc và chiếm đoạt tiền của khách hàng. Nhưng ngay cả khi một công ty như vậy không thực hiện hành vi lừa đảo, bạn vẫn không nên quá tin tưởng, vì họ có thể bị phá sản do thiếu trình độ quản lý, khi đó khách hàng có thể sẽ mất toàn bộ khoản đầu tư.
Để tránh những vấn đề như vậy, bạn hãy tìm đến một sàn môi giới hợp pháp và đáng tin cậy, luôn tuân thủ mọi quy định và có thể đảm bảo sự an toàn cho tiền của khách hàng.
Khung pháp lý ở những thị trường phát triển nhất
Để hiểu được tầm quan trọng của cơ chế quản lý tài chính, hãy tham khảo các quy tắc áp dụng trong các thị trường forex phát triển nhất dưới đây.
| Địa bàn hoạt động | Mỹ | Anh | EU | Úc | Canada |
| Vốn tối thiểu | 20.000.000 USD | 730.000 GBP | 730.000 EUR | 1.000.000 AUD | ✅ |
| Tách biệt tiền của khách hàng | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Quỹ bồi thường | – | Lên tới 85.000 GBP | Lên tới 20.000 EUR | – | 1.000.000 CAD |
| Giới hạn đòn bẩy | 1:50 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:50 |
| Tiền thưởng | Cho phép | Cấm | Cấm | Cấm | Cho phép |
| Bảo vệ số dư âm | – | ✅ | ✅ | ✅ | – |
| Báo cáo giao dịch | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
Như có thể thấy từ bảng trên, tất cả các sàn môi giới hợp pháp được quản lý cần chứng minh họ đáp ứng những điều kiện cần thiết để cung cấp các dịch vụ giao dịch trực tuyến và phòng ngừa khả năng phá sản. Cụ thể, tất cả các sàn môi giới hợp pháp của Mỹ phải nắm giữ ít nhất 20 triệu USD, trong khi đó, các sàn ở Anh và EU được yêu cầu sở hữu tối thiểu lần lượt là 730.000 GBP hoặc 730.000 EUR. Tương tự, yêu cầu về vốn tối thiểu đối với các sàn được quản lý tại Úc là 1.000.000 AUD.
Và ngay cả khi một đơn vị được cấp phép kinh doanh thất bại và nộp đơn xin phá sản, vẫn có các cơ chế bồi thường tại một số khu vực pháp lý – cụ thể là Anh, EU và Úc. Vì vậy, khách hàng của các sàn môi giới này sẽ luôn được bảo vệ bởi quỹ bồi thường ở mỗi quốc gia tương ứng. Ở các nước EU, khách hàng của các sàn môi giới hợp pháp có thể nhận được khoản bồi thường lên đến 20.000 EUR mỗi người, trong khi ở Anh, mức bồi thường tối đa lên đến 85.000 GBP.
Ngoài ra, nhiều cơ quan quản lý tài chính cũng đã thực hiện các biện pháp để giảm tác động của các cuộc gọi ký quỹ đối với khách hàng nhỏ lẻ – phương pháp này còn gọi là Bảo vệ số dư âm. Các sàn môi giới được cấp phép tại Anh, EU và Úc phải cung cấp cơ chế bảo vệ như vậy cho tất cả khách hàng của mình, đảm bảo rằng họ sẽ không phải mất nhiều hơn số tiền đã nạp ban đầu.
Bên cạnh đó, tất cả các sàn môi giới được cấp phép hợp lệ phải tách biệt tiền của khách hàng với quỹ hoạt động của mình trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt để tiền không bị sử dụng sai mục đích hoặc gặp rủi ro không chính đáng. Một số sàn môi giới còn có nghĩa vụ gửi báo cáo hàng ngày về các giao dịch mở và đóng để đảm bảo rằng không có sự thao túng về giá.
Các sàn môi giới hợp pháp cũng phải tuân thủ một số hạn chế có thể khiến một số trader thất vọng. Chẳng hạn, một số sàn không được phép cung cấp đòn bẩy cao hơn 1:30 hoặc 1:50, cũng như không được cung cấp các ưu đãi giao dịch như tiền thưởng. Trên thực tế, cả hai quy định đều nhằm mục đích bảo vệ người dùng, vì giao dịch với đòn bẩy cao mang đến rủi ro thua lỗ lớn hơn, còn tiền thưởng thường đi kèm với các ràng buộc nhất định. Giao dịch với những sàn uy tín sẽ giúp bạn tránh bị thua lỗ lớn.
Thủ đoạn dơ bẩn của những sàn môi giới nước ngoài
Hầu hết các sàn môi giới không được kiểm soát đều thực hiện các hành vi gian lận, nhưng họ thường có các mánh khóe tương tự nhau. Một khi đã quen với điều đó, bạn có thể dễ dàng nhận ra các thủ đoạn bẩn thỉu của những kẻ lừa đảo để tự bảo vệ mình. Dưới đây là hai trong số các thủ thuật lừa đảo phổ biến nhất:
Tiền thưởng với yêu cầu khối lượng giao dịch cao
Tiền thưởng giao dịch là một phần không thể thiếu trong các ưu đãi của hầu hết các sàn môi giới lừa đảo. Các chương trình khuyến mãi luôn hấp dẫn khách hàng từ cái nhìn đầu tiên, nhưng chúng luôn đi kèm với các ràng buộc nhất định – muốn rút tiền thưởng, bạn phải đạt đủ doanh thu tối thiểu. Tuy nhiên, thông thường, các yêu cầu về khối lượng giao dịch cao đến mức ngay cả các trader dày dặn kinh nghiệm cũng khó lòng đạt được. Nhưng vấn đề nghiêm trọng hơn là một khi tài khoản của bạn ghi nhận tiền thưởng, bạn sẽ không thể phân biệt được tiền nào được tạo từ tiền thưởng và tiền nào được tạo ra từ khoản nạp.
Những kẻ lừa đảo sẽ chỉ cần nói rằng tất cả tiền đều không phải từ khoản tiền bạn đã nạp tạo ra và từ chối yêu cầu rút tiền của bạn.
Lợi nhuận ảo và phí 20% khi yêu cầu rút tiền
Một thủ thuật phổ biến khác mà những kẻ lừa đảo forex thường sử dụng là khiến bạn nghĩ rằng mình đã kiếm được lợi nhuận hàng nghìn USD nhằm mục đích dụ dỗ bạn nạp thêm nhiều tiền hơn. Những sàn này thậm chí có thể thao túng phần mềm giao dịch và khiến bạn tưởng rằng mình đang kiếm được lợi nhuận lớn, đương nhiên tất cả chỉ là dối trá.
Thông thường, khi bạn cố gắng rút ‘lợi nhuận’ của mình, những kẻ lừa đảo có thể yêu cầu phí rút tiền lên đến 20%. Tất nhiên, nếu trả khoản phí đó, bạn sẽ mất luôn số tiền này mà vẫn không thể rút được tiền trong tài khoản.
Phần mềm giao dịch của UKBTC
UKBTC quảng cáo rằng khách hàng có thể tải nền tảng giao dịch của riêng họ, khả dụng trên cả máy tính để bàn và phiên bản di động. Tuy nhiên, việc tải nền tảng là không thể vì bạn sẽ được chuyển hướng đến trang web của một sàn môi giới mờ ám khác. Vì không thể mở tài khoản, bạn sẽ không thể xác định liệu sàn môi giới có cung cấp bất kỳ loại phần mềm giao dịch chức năng nào không, do đó việc mở tài khoản với họ hoàn toàn vô nghĩa. Lời khuyên dành cho bạn là hãy tránh xa các sàn lừa đảo như vậy và chỉ nên cân nhắc đầu tư vào các sàn môi giới hợp pháp cung cấp phần mềm giao dịch hiệu quả cao. Chẳng hạn như MetaTrader 5, đây là một lựa chọn tuyệt vời cho các trader mới bắt đầu.
Trong khi MT4 chủ yếu dành riêng cho thị trường forex nhỏ lẻ trực tuyến, MT5 là một giải pháp giao dịch tích hợp tất cả trong một, bao gồm cả thị trường tài chính tập trung và phi tập trung như cổ phiếu, hợp đồng tương lai và các công cụ giao dịch forex. Phần mềm mới hơn, vì vậy cũng nhanh hơn, linh hoạt và hiệu quả hơn MT4.
Cụ thể hơn, MT5 sử dụng kiến trúc 64 bit, trong khi MT4 là một nền tảng không phân luồng với kiến trúc 32 bit. Phiên bản mới hơn cũng cung cấp nhiều chỉ báo kỹ thuật, khung thời gian và đối tượng phân tích hơn, đồng thời còn cung cấp cả lịch kinh tế tích hợp.
Ứng dụng máy tính để bàn của nền tảng này khả dụng cho hệ điều hành Windows, Linux và Mac, với việc bổ sung các ứng dụng di động Android và iOS cũng như phiên bản dựa trên web. Trên thực tế, các ứng dụng di động MT5 khá phổ biến đối với những người thích giao dịch khi đang di chuyển. Bằng chứng là ứng dụng Android đã có hơn 10 triệu lượt tải xuống và đạt điểm xếp hạng trung bình là 4,5 với hơn 372.000 đánh giá. Đối với cơ sở người dùng trên AppStore, MT5 có xếp hạng 4,7/5 sao cùng với 16.600 lượt xếp hạng.
Điều kiện giao dịch của UKBTC
UKBTC tuyên bố rằng số tiền tối thiểu cần nạp để mở tài khoản là 100 USD. Đây là thông tin duy nhất về điều kiện giao dịch mà bạn có thể nhận được từ sàn môi giới. Trong khi đó, các sàn môi giới hợp pháp sẽ luôn đảm bảo cung cấp cho bạn đầy đủ dữ liệu về các điều kiện giao dịch. Tóm lại, bạn không có lý do gì để giao dịch với một sàn môi giới khi không biết chắc chắn họ có thể cung cấp những điều kiện tốt nhất hay không.
100 USD không phải là một mức quá cao cho một tài khoản cơ bản, tiêu chuẩn. Tuy nhiên, một số sàn môi giới tốt nhất trong ngành giao dịch sẽ cho phép bạn bắt đầu giao dịch với số tiền ít hơn nhiều, thậm chí chỉ 10 USD.
Các phương thức nạp, rút tiền và phí của UKBTC
UKBTC không đề cập rõ ràng phương thức nạp tiền khả dụng. Tuy nhiên, sàn môi giới tuyên bố rằng họ chỉ chấp nhận tiền nạp bằng USDT, như vậy có thể hiểu cách nạp tiền duy nhất là tiền điện tử Tether. Rất nhiều sàn môi giới lừa đảo thường đòi hỏi khách hàng nạp tiền điện tử nhằm thực hiện âm mưu xấu xa. Lý do là các giao dịch như vậy đều nặc danh và hoàn toàn không thể đảo ngược. Nếu bạn đã nạp tiền điện tử, bạn sẽ không thể nhận khoản bồi hoàn cho khoản thanh toán của mình. Chính vì vậy, hãy tuyệt đối tránh xa các sàn môi giới lừa đảo và chỉ giao dịch với các công ty đáng tin cậy.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Không có | Bịa đặt về thông tin giấy phép |
| Không có nền tảng giao dịch khả dụng | |
| Không cung cấp thông tin về các điều kiện giao dịch quan trọng |
So sánh UKBTC với một số sàn môi giới khác
| UKBTC | FP Markets | FXTM | |
| Địa bàn hoạt động | Anh | Úc, Síp | Síp, Anh, Mauritius |
| Cơ quan cấp phép | Không có | ASIC, CySEC | CySec, FCA, FSC, FSCA |
| Quỹ đảm bảo | Không có | 20.000 EUR (Síp) | 85.000 GBP (Anh) |
| Tài khoản tách biệt | Không có | Có | Có |
| Bảo vệ số dư âm | Không có | Có | Có |
