Giao dịch thật thú vị song cũng thật khó khăn, thậm chí vô cùng khó nhằn với một số người. Có những người nói rằng phải mất hơn 10.000 giờ thực hành để có thể giao dịch thành công. Những người khác tin rằng giao dịch là cách làm giàu nhanh chóng. Cả hai quan điểm này đều có thể sai. Điều quan trọng cần biết là cho dù bạn có kinh nghiệm ra sao, bạn không thể tránh khỏi sai lầm khi giao dịch. Đó là lý do tại sao bạn nên chuẩn bị để đón nhận chúng và cố gắng tránh mắc sai lầm càng nhiều càng tốt. Song nói thì dễ làm mới khó. Xin mời đọc tiếp để biết lý do tại sao bạn cần đến danh sách tổng hợp những sai lầm giao dịch nhất định phải tránh dưới đây. Giao dịch thực tế sẽ cho bạn thấy có thể “dễ dàng” tránh các sai lầm này thế nào.
Nội dung bài viết
1. Cứ thế giao dịch mà không lên kế hoạch từ trước
Sai lầm chết người đầu tiên trong giao dịch mà các trader thường mắc phải là giao dịch không có kế hoạch. Một kế hoạch giao dịch được xác định trước và được viết ra sẽ giúp ích cho bạn bởi hai lý do. Đầu tiên, giao dịch phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm tình hình các thị trường trên thế giới, trạng thái của thị trường nước ngoài, trạng thái của các hợp đồng tương lai chỉ số như các quỹ hoán đổi giao dịch Nasdaq 100. Xem xét các hợp đồng tương lai chỉ số là một lựa chọn khôn ngoan để đánh giá các điều kiện thị trường tổng thể.
Thứ hai, lập danh sách các việc cần làm và xây dựng thói quen nghiên cứu thị trường trước khi thực hiện không chỉ giúp bạn tránh được những rủi ro không đáng có mà còn giảm thiểu khả năng thua lỗ của bạn.
2. Sử dụng đòn bẩy quá mức
Sử dụng đòn bẩy quá mức là sai lầm thứ hai trong “10 sai lầm nghiêm trọng mà các trader mắc phải”. Sử dụng đòn bẩy quá mức là một con dao hai lưỡi. Trong một chuỗi chiến thắng, nó có thể là “người bạn tốt” mang lại lợi nhuận tốt nhất cho bạn, song khi xu hướng thay đổi, nó lại trở thành kẻ thù lớn nhất. Các cuộc thảo luận gần đây đang nói về việc cấm sử dụng đòn bẩy cao hơn 1:50 đối với các trader có kinh nghiệm và 1:25 đối với các trader mới vốn từng khiến rất nhiều trader mất tiền quá nhanh ở Anh. Liệu dự luật này có được áp dụng vào năm sau hay không cũng chỉ còn là vấn đề thời gian. Đây là tin tốt cho hầu hết các trader thiếu kinh nghiệm, vì nó sẽ hạn chế phần nào rủi ro cho họ. Nó sẽ giúp họ tuân theo các quy tắc quản lý tiền bạc một cách dễ dàng hơn. Đối với những trader tham lam và thiếu kiên nhẫn hơn thì đây là một tin khủng khiếp với họ. Song điều này cũng có thể cải thiện hiệu quả giao dịch trong dài hạn của họ.
Sử dụng đòn bẩy quá mức là con đường nguy hiểm với niềm tin có thể kiếm được nhiều tiền hơn một cách nhanh chóng. Rất nhiều trader đang mắc sai lầm với lối suy nghĩ này và cuối cùng mất hết tiền trong một khoảng thời gian ngắn. Một số sàn môi giới còn cung cấp tỉ lệ đòn bẩy “điên rồ” (chẳng hạn như 1:2000) mà những tỉ lệ kiểu này chỉ có thể dẫn đến mất trắng. Do đó, trader cần phải cực kỳ cẩn thận khi lựa chọn các mức tỉ lệ đong bẩy đó cũng như các sàn môi giới đại diện cho mình. Đó là lý do tại sao đa dạng hóa với các sàn môi giới khác nhau có lẽ là chiến lược tốt nhất.
3. Luôn dán mắt vào màn hình
a, Hãy đặt quy tắc vào lệnh cho máy tính
Sử dụng hệ thống máy tính cho mục đích giao dịch mang lại hiệu quả cao hơn bởi vì chúng vô cảm với những thứ diễn ra trong môi trường giao dịch và chúng cũng không bị ràng buộc về mặt cảm xúc với các yếu tố liên quan đến giao dịch theo cách này hay cách khác. Hơn nữa, máy tính có khả năng làm được nhiều việc hơn cùng lúc so với các trader. Đây là một trong những lý do mà hơn 50% tất cả các giao dịch xảy ra trên Sở giao dịch chứng khoán New York đều là do chương trình máy tính tạo ra.
Một quy tắc vào lệnh điển hình có thể được đặt như sau: “Nếu tín hiệu A xuất hiện và có một mục tiêu tối thiểu lớn hơn ít nhất ba lần mức dừng lỗ của tôi và chúng ta đang ở mức hỗ trợ, thì hãy mua hợp đồng hoặc cổ phiếu X tại đây.” Máy tính sẽ “lý trí” hơn khi đưa ra quyết định nhanh chóng dựa theo một loạt các quy tắc đã đặt trước. Cho dù các trader có kinh nghiệm đến đâu, đôi khi họ vẫn có xu hướng do dự khi đưa ra quyết định bất kể quy tắc của họ là gì.
b, Đặt quy tắc thoát lệnh
Thông thường, các trader đầu tư 90% công lực để tìm kiếm các tín hiệu mua vào, nhưng họ không bao giờ chú ý đến thời điểm bán ra. Đôi khi, rất khó để đóng lại một giao dịch thua lỗ, nhưng chắc chắn sẽ khôn ngoan hơn nếu bạn chấp nhận một khoản lỗ nhỏ và tiếp tục tìm kiếm một cơ hội mới.
Các trader chuyên nghiệp có rất nhiều giao dịch thua lỗ mỗi ngày, nhưng bên cạnh đó họ thực hiện quản lý tiền của mình và hạn chế thua lỗ để có được kết quả lãi trên tổng thể giao dịch của họ.
Trước khi tham gia giao dịch, bạn nên lưu ý về các điểm thoát vị thế của mình. Có ít nhất hai điểm thoát phải xác định cho mỗi giao dịch. Đầu tiên, điểm dừng lỗ của bạn ở đâu trong trường hợp giao dịch đi ngược lại với kỳ vọng bạn? Điểm này này phải được đặt ra cụ thể trên lệnh chứ không phải chỉ để chúng trong tâm trí. Thứ hai là mục tiêu lợi nhuận của bạn. Khi bạn đến điểm mục tiêu đó, hãy bán một phần vị thế của mình và đồng thời bạn có thể chuyển điểm cắt lỗ cho phần còn lại của vị thế về điểm hòa vốn nếu bạn muốn. Như đã thảo luận ở trên, đừng bao giờ mạo hiểm nhiều hơn tỉ lệ rủi ro đã định trước trong danh mục đầu tư của bạn trong bất kỳ giao dịch nào.
4. Cố gắng kiếm tiền nhanh hay quá thiếu kiên nhẫn
Quy tắc số 4 là sự kiên nhẫn. Sự kiên nhẫn trong giao dịch forex cuối cùng cũng sẽ được đền đáp khi nó giúp bạn ngồi yên và chờ đợi những thiết lập giao dịch phù hợp. Hầu hết các trader đều quá háo hức rồi nhảy vào và giao dịch bất cứ khi nào cơ hội xuất hiện. Điều này có thể là do bản chất con người của chúng ta và sự hăm hở muốn kiếm tiền “nhanh chóng”. Song nếu nói có một điều đảm bảo khả năng chiến thắng cao thì đó chính là sự kiên nhẫn. Nó sẽ giúp trader có thể nắm bắt tất cả các thông tin cần thiết trước khi bước vào giao dịch. Điều này dường như sẽ mất thời gian vì có nhiều yếu tố liên quan cần tìm hiểu, chẳng hạn như sự hình thành xu hướng, sự điều chỉnh xu hướng, các mức đỉnh và mức đáy. Sự thiếu kiên nhẫn khi xem xét những vấn đề này có thể dẫn đến tiền mất tật mang. Đôi khi có thể sẽ tốt hơn nếu bạn tạm dừng lại để cho phép bản thân có thời gian cho một cái nhìn tổng thể hơn thay vì tập trung quá nhiều vào một khía cạnh. Hãy nhớ rằng một giao dịch đơn lẻ cũng có thể dẫn đến một loạt tổn thất trong tương lai nếu được thực hiện sai thời điểm. Hãy dành thời gian và sự kiên nhẫn để chờ đợi một đợt điều chỉnh của thị trường trước khi thực hiện giao dịch.
Song nó sẽ mất thời gian. Một số trader không nhận thức được rằng rằng để đi đến thành công sẽ cần thời gian. Họ thường trở thành “con mồi” cho sự thiếu kiên nhẫn của bản thân với hy vọng kiếm tiền nhanh chóng. Đây là một thị trường khắc nghiệt với các biểu đồ khó đọc, vì vậy, đôi khi bạn nên lùi lại để tránh những sai lầm tốn kém. Đừng vội vàng làm mọi thứ hoặc cố gắng tham gia giao dịch bằng mọi giá chỉ theo linh cảm. Thị trường khá phức tạp và thường đưa ra các tín hiệu sai. Do vậy, hãy kiên nhẫn chờ đợi những cơ hội tốt nhất thật sự đến và sau đó hành động quyết liệt.
5. Bỏ qua xu hướng
“Xu hướng là bạn đồng hành của tôi” là một câu châm ngôn kim chỉ nam giúp các trader đi đúng hướng trên thị trường. Giao dịch có thể là một công việc kinh doanh nhàm chán, nhưng ít nhất là một công việc kiếm ra tiền. Bạn không nên quá để tâm đến việc kiếm tiền nhanh, cũng không nên quan tâm đến cổ phiếu penny hay đến những giao dịch phổ biến nhất mà mọi người đang bàn tán. Hãy đưa ra phân tích của riêng bạn về xu hướng thị trường. Giao dịch kiểu này có thể nhàm chán những cũng không phải là điều gì tệ. Hãy luôn xem xét xu hướng đã trước khi đặt lệnh giao dịch.
6. Có suy nghĩ chủ quan về xu hướng tăng giá/giảm giá
Dân gian có câu nếu bạn ném một con ếch vào nước sôi, nó sẽ nhanh chóng nhảy ra khỏi nó. Nhưng nếu bạn cho ếch vào nước ấm rồi từ từ đun nước đến khi ếch nhận ra nước đã sôi thì đã quá muộn. Các nghiên cứu về việc ra quyết định đã chứng minh rằng mọi người có nhiều khả năng chấp nhận những sa ngã về đạo đức khi chúng xảy ra từng chút một hơn là khi chúng xảy ra một cách bùng phát. Nhận định này cũng giải thích cho những quá trình giao dịch không sinh lời đáng tiếc. Một khi bạn rơi vào thế thua, bạn sẽ không nhận ra liệu nó có từ từ tích tụ thành một khoản lỗ lớn hay không. Bạn có suy nghĩ chủ quan của riêng mình và nó có thể che mờ mắt bạn. Đó là lý do tại sao một trong những yếu tố quan trọng nhất của giao dịch thành công là tính khách quan. Nó cũng là một trong những yếu tố khó đạt nhất để có thể làm chủ quá trình giao dịch. Sự mù quáng không chủ ý chẳng những không giúp ích được gì về mặt tâm lý mà khi bước vào giao dịch, nó còn thể trở nên lợi bất cập hại.
7. Thiếu sự chuẩn bị hoặc thiếu chiến lược
Hãy đảm bảo rằng bạn đã đóng mọi chương trình không cần thiết trên máy tính và khởi động lại máy tính trước khi ngày mới bắt đầu. Thao tác này sẽ làm mới bộ nhớ đệm và bộ nhớ tạm thời (RAM). Một số hệ thống giao dịch cho phép bạn thiết lập môi trường giao dịch trên máy tính theo nhu cầu của mình hay thiết lập môi trường theo cách cho phép giảm thiểu phiền nhiễu và giúp bạn theo dõi từng điểm ra vào giao dịch.
Hãy nhớ rằng một lỗ hổng trong chiến lược giao dịch có thể khiến bạn phải trả giá đắt. Đảm bảo rằng bạn có những cơ sở có thể chứng minh chiến lược giao dịch của bạn mang lại kết quả tích cực một cách nhất quán. Đừng vội vàng giao dịch trước đó.
8. Để cảm xúc chi phối
Giao dịch trên thị trường giống như bước vào một chiến trường và bạn cần có sự chuẩn bị về tâm lý và cảm xúc trước khi bước vào chiến trường đó. Nếu không, bạn sẽ giống như tay không đánh giặc. Hãy đảm bảo rằng bạn đã có đủ ba điều sau đây trước khi bắt đầu giao dịch: 1) sự bình tĩnh, 2) một đêm ngon giấc và 3) sẵn sàng cho một thử thách.
Một thái độ tích cực khi giao dịch là cực kỳ quan trọng. Nếu bạn tức giận, lo lắng hay chán nản thì bạn có nguy cơ cao thua cuộc. Hãy chắc chắn rằng bạn hoàn toàn thư thái trước khi bước chân vào thị trường cho dù phải tham gia các lớp học yoga cũng hoàn toàn xứng đáng.
9. Thiếu kỹ năng quản lý tiền bạc
Sai lầm số 9 của danh sách “10 sai lầm chết người mà trader mắc phải” là thiếu kỹ năng quản lý tiền. Cách tốt nhất để kiểm soát tiền của bạn là chỉ đặt cược từ 1% đến 2% danh mục đầu tư của bạn cho một giao dịch. Ngay cả khi bạn thua lỗ với số tiền đặt cược đó thì bạn vẫn có đủ khả năng để giao dịch vào một ngày nào đó và bù đắp cho khoản thua lỗ của mình.
Mức rủi ro mà một trader có thể chấp nhận là số tiền mà anh ta nghĩ rằng anh ta sẽ có thể lấy lại vào ngày hôm sau. Một lựa chọn khôn ngoan là bắt đầu với một con số nhỏ và từ từ tăng dần tỷ lệ đặt cược. Bạn có thể quay lại điểm số 2 “Sử dụng đòn bẩy quá mức” và đọc lại. Kỹ năng quản lý tiền có lẽ là một trong những yếu tố quan trọng nhất của một trader thành công. Và tất nhiên, thiếu nó là một trong những sai lầm phổ biến nhất của các trader thua lỗ.
10. Không lưu trữ hồ sơ giao dịch
Lưu giữ hồ sơ giao dịch là chìa khóa để thành công trong giao dịch. Nếu bạn thắng một giao dịch, bạn nên ghi lại những nỗ lực và lý do đã kéo bạn đến với giao dịch. Nếu bạn thua một giao dịch, bạn nên ghi lại lý do tại sao điều đó lại xảy ra để tránh mắc phải những sai lầm tương tự trong tương lai.
Ghi lại các chi tiết như mục tiêu, điểm thoát lệnh và vào lệnh của mỗi giao dịch, thời gian, mức hỗ trợ và kháng cự, vùng giá mở cửa hàng ngày, giá thị trường mở và đóng cửa trong ngày và ghi lại nhận xét về lý do bạn thực hiện giao dịch cùng bài học kinh nghiệm.
Bạn nên lưu trữ hồ sơ giao dịch của mình để có thể quay lại và phân tích lãi hoặc lỗ cho một chiến lược cụ thể, mức sụt giảm (là số tiền bị mất trên mỗi giao dịch sử dụng một chiến lược giao dịch), thời gian trung bình của mỗi giao dịch (để tính toán hiệu quả giao dịch) và các yếu tố quan trọng khác. Hãy nhớ rằng, đây là một công việc kinh doanh nghiêm túc và bạn cũng sẽ phải làm công việc của một kế toán.
Kết luận:
10 sai lầm chết người mà các trader mắc phải là gì? Giao dịch giấy (giao dịch trên sàn demo) thành công không có nghĩa bạn sẽ thành công khi bắt đầu giao dịch với tiền thật với những tâm lý giao dịch thực sự. Giao dịch giấy thành công mang lại cho trader niềm tin rằng chiến lược mà họ sẽ sử dụng thực sự có hiệu quả. Quyết định về một chiến lược ít quan trọng hơn việc đạt được đủ kỹ năng để có thể thực hiện các giao dịch mà không cần phải phỏng đoán hoặc nghi ngờ về quyết định lần thứ hai.
Không có cách nào đảm bảo một giao dịch nào đó sẽ mang lại lợi nhuận. Đây lại chính là vẻ đẹp thực tế của giao dịch. Tính nhất quán của sự thành công sẽ phụ thuộc vào bộ kỹ năng của trader đã có được và mong muốn cải thiện của họ. Hãy nhớ rằng không có ai chỉ thắng mà không thua trong thế giới giao dịch. Các trader chuyên nghiệp luôn biết tỷ lệ cược nào có lợi cho họ trước khi tham gia giao dịch. Đó là một quá trình liên tục kết hợp giữa việc tạo ra nhiều lợi nhuận hơn và hạn chế thua lỗ. Quá trình này có thể không đảm bảo chiến thắng mọi lúc, nhưng nó sẽ mang lại chiến thắng chung cuộc. Các trader hoặc nhà đầu tư mà không tin vào điều này thì có nhiều khả năng thua lỗ hơn.
Các trader thành công luôn coi giao dịch như một công việc kinh doanh. Mặc dù có một kế hoạch không đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được tiền, nhưng nó rất quan trọng nếu bạn muốn trở nên thành công và tồn tại trong cuộc chiến giao dịch.
