FCA ban hành văn bản mới về phương thức cung cấp thông tin cho nhà đầu tư cá nhân
- FCA nhắm tới mục tiêu đảm bảo thông tin giao dịch rõ ràng và hữu ích hơn cho các nhà đầu tư.
- Vào năm 2022, cơ quan quản lý đã thực hiện nhiều biện pháp giúp hạn chế các rủi ro tiềm ẩn trong đầu tư.
Cơ quan quản lý tài chính của Anh (FCA) đã công bố một tài liệu thảo luận về thông tin tài chính được cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân. Cơ quan quản lý của Anh muốn làm cho chúng trở nên hữu ích và minh bạch hơn để chống lại các rủi ro tiềm ẩn để đầu tư tốt hơn.
Hiện tại, các tiêu chuẩn về thông tin được nêu trong các quy định có tên là Khung Đầu tư cá nhân và Sản phẩm Bảo hiểm Trọn gói (PRIIPs) và Cam kết Đầu tư tín thác trong Quy định về Chứng khoán Có thể Chuyển nhượng. Những văn bản này được ban hành trong giai đoạn Vương quốc Anh vẫn còn là một phần của Liên minh châu Âu (EU). Hiện tại, FCA đang chịu trách nhiệm soạn thảo các quy tắc mới.
Khung pháp lý mới cần được điều chỉnh cho phù hợp với điều kiện và nhu cầu của thị trường đầu tư nội địa, cho phép các nhà đầu tư cá nhân đưa ra quyết định dựa trên đầy đủ thông tin. Văn bản sẽ cung cấp thông tin rõ ràng và dễ tiếp cận về chi phí, hoa hồng và các rủi ro tiềm ẩn trong đầu tư.
Một nội dung chính của tài liệu thảo luận là FCA muốn nắm rõ các cách tiếp cận khác nhau trên thị trường để cung cấp thông tin cho người tiêu dùng. Ngoài ra, cơ quan quản lý đang xem xét cá nhân nào sẽ chịu trách nhiệm chuẩn bị công bố thông tin.
FCA tin rằng cả nội dung thông tin và cách trình bày nội dung đều rất quan trọng. Nếu cách thức trình bày dễ tương tác hơn sẽ khuyến khích các nhà đầu tư đọc kỹ hơn các rủi ro và chi phí phát sinh.
Ông Sarah Pritchard, Giám đốc Điều hành Thị trường của FCA, cho biết: “Các quy định hiện hành khiến người tiêu dùng rất khó nắm bắt những thông tin cần thiết giúp cho họ đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả. Giờ đây, chúng tôi có thể thiết kế một chế độ mới linh hoạt, ít cứng nhắc hơn và tập trung hơn vào kết quả chúng tôi đang mong đợi. Đó là chúng tôi muốn người tiêu dùng tự tin đầu tư và hiểu về mức độ rủi ro liên quan”.
Cơ quan quản lý sẽ tiếp nhận các nhận xét và đề xuất đến ngày 7 tháng 3 năm 2023. Kể từ Brexit (Anh tách khỏi EU), FCA đã thực hiện nhiều thay đổi trong văn bản PRIIP để giải quyết tốt hơn các rủi ro lớn nhất. Tuy nhiên, cho đến khi các yêu cầu mới chính thức có hiệu lực, các công ty vẫn phải tiếp tục tuân thủ văn văn bản PRIIP và UCTiS.
Nội dung bài viết
Giảm thiểu tổn thất
FCA đã thực hiện nhiều động thái kể từ khi bùng phát đại dịch Covid-19 vào năm 2022, thể hiện rõ mong muốn giảm thiểu rủi ro và tổn thất tiềm ẩn cho các nhà đầu tư cá nhân tiềm năng.
FCA khuyến khích các công ty đầu tư hoạt động tại thị trường nội địa thay đổi cách tiếp cận quảng cáo, phân phối sản phẩm đầu tư và cả thiết kế ứng dụng dành cho thiết bị di động của họ.
Các động thái của FCA được tăng cường vào nửa cuối năm 2022. Vào tháng 8, cơ quan này đã đưa ra các hướng dẫn mới để khuyến khích đầu tư rủi ro cao. Các công ty phải nêu rõ rủi ro khi đầu tư vào một “công cụ tài chính” và không được cung cấp chương trình giới thiệu hay các ưu đãi khác.
Ngoài ra, cơ quan quản lý đã cập nhật thêm những quy định áp dụng cho quảng cáo và khuyến mại tại các công ty đầu tư. Đặc biệt, cơ quan này đã đưa ra một khuôn khổ mới dành cho các công ty chấp nhận các chương trình khuyến mãi tài chính vào tháng 12 về để xác định và loại bỏ các mô hình kinh doanh lừa đảo hiệu quả hơn.
Theo FCA, phương tiện truyền thông xã hội và các ứng dụng giao dịch đã khiến các trader cá nhân đưa ra quyết định kém sáng suốt hơn. Hiệu ứng “thế giới ảo” có thể dẫn đến giao dịch và chấp nhận rủi ro cao quá mức. Cơ quan giám sát thị trường đã yêu cầu các nhà điều hành ứng dụng giao dịch đánh giá lại thiết kế của họ để chống lại vấn đề ngày càng gia tăng nói trên.
Đặc biệt, tổ chức này đã gửi một cảnh báo trực tiếp đến các nhà cung cấp hợp đồng chênh lệch (CFD). Vào đầu tháng 12, FCA đã sàng lọc các công ty hoạt động kém và gửi tâm thư tới các giám đốc của những tổ chức tài chính tại Vương quốc Anh. Do thực hiện các hành động vi phạm đúng quy định, cơ quan quản lý đã tạm dừng hoạt động của 24 công ty trong hai năm và bảo vệ người tiêu dùng tránh bị thất thoát số tiền 100 triệu bảng Anh.
FCA muốn các thông tin về rủi ro được chính xác hơn, quảng cáo ít xâm phạm hơn, ứng dụng di động được thiết kế tốt hơn và các sản phẩm đầu tư phù hợp với hồ sơ giao dịch của các nhà đầu tư cá nhân để giảm tổn thất đầu tư cho họ. Chỉ tính riêng trên thị trường CFD, tỷ lệ thua lỗ hiện ở mức 80%.
