Giống như các thị trường tài chính khác, thị trường forex có vẻ phức tạp và trừu tượng đối với những người mới bắt đầu. Tuy nhiên, hoạt động cơ bản của thị trường forex là trao đổi tiền tệ quốc gia này lấy tiền tệ quốc gia khác. Vì vậy, nguyên tắc kiếm lợi nhuận trên thị trường tiền tệ này đơn giản là mua thấp và bán cao, hay bán cao và mua thấp.
Giao dịch forex từng là lãnh thổ độc quyền của các “ông lớn” trên thị trường (các ngân hàng trung ương, các tổ chức tài chính…), nhưng giờ đây bất kỳ ai cũng có thể tham gia. Trên Internet cũng có rất nhiều tài liệu về giao dịch Forex, có thể giúp các nhà giao dịch mới bắt đầu. Bài viết này sẽ cung cấp các thông tin quan trọng về thị trường forex cho những nhà giao dịch mới.
Nội dung bài viết
Tại sao nên giao dịch forex?
Có một số lý do khiến forex là một thị trường hấp dẫn, ngay cả đối với những người mới bắt đầu có ít kinh nghiệm. Để tham gia vào thị trường forex, nhà giao dịch chỉ cần một khoản tiền đặt cọc nhỏ. Ngoài ra, thị trường mở cửa 24 giờ mỗi ngày và 5 ngày một tuần (trừ cuối tuần). Vì vậy, các nhà giao dịch có thể tham gia vào thị trường forex bất kỳ lúc nào trong ngày ngay cả khi các thị trường khác đóng cửa.
Các nhà giao dịch forex cũng chỉ phải trả một khoản phí giao dịch được tính bằng chênh lệch giữa giá mua và giá bán của tiền tệ và tuân theo những quy định cơ bản về thuế. Điều đặc biệt là các nhà giao dịch có thể xác định trước mức dừng lỗ và giá đóng vị thế của họ trước khi tham gia mỗi giao dịch, có nghĩa là họ có toàn quyền kiểm soát mức độ rủi ro mà họ chấp nhận được.
Thị trường forex có những ưu điểm sau thu hút nhiều người tham gia:
Cơ hội
Thời gian giao dịch kéo dài và thị trường đa dạng các loại tài sản mang lại cho những người giao dịch forex nhiều cơ hội kiếm tiền. Không cần biết là bạn giao dịch cặp tiền nào dù là các cặp chính hay cặp ngoại lai, bạn cũng có thể tham gia thị trường mọi lúc.
Tuỳ chỉnh mức đòn bẩy
Thị trường giao dịch forex cung cấp rất nhiều mức đòn bẩy khác nhau. Điều này là lý tưởng cho các nhà giao dịch nhỏ lẻ vì các vị thế có thể được điều chỉnh để phù hợp với mức rủi ro khi tham gia thị trường. Ngoài ra, khả năng tăng hoặc giảm đòn bẩy giúp tạo ra nhiều chiến lược giao dịch forex đa dạng hơn trước đây.
Ít yêu cầu để tham gia thị trường
Thị trường forex yêu cầu rất ít điều kiện đối với người tham gia. Là một sàn môi giới forex hàng đầu, FXCM cung cấp cho các nhà giao dịch tài khoản không yêu cầu mức tiền gửi tối thiểu và nhiều nền tảng giao dịch ưu việt. Tại FXCM, tất cả những gì khách hàng cần làm để bắt đầu giao dịch là xác nhận quốc gia cư trú và điền vào bảng câu hỏi trực tuyến.
Nền tảng giao dịch thân thiện
Sự phát triển của công nghệ cho phép các nhà giao dịch tham gia thị trường forex trong thời gian thực chỉ qua màn hình máy tính để bàn hoặc trên thiết bị di động. Chỉ bằng một vài thao tác chạm hoặc nhấp chuột trên màn hình, bất cứ ai cũng có thể thực hiện các giao dịch forex từ bất cứ đâu có kết nối internet. Từ việc khớp lệnh đến quản lý tài khoản, quá trình này không thể dễ dàng hơn.
Những rủi ro của thị trường forex
Giao dịch forex có một số rủi ro và các nhà giao dịch nên biết điều này trước khi tham gia vào thị trường. Dưới đây là ba rủi ro nổi bật nhất.
Biến động
Trong giao dịch forex, mức độ biến động thường thay đổi tùy theo thời điểm. Khi thị trường biến động mạnh, giá có thể thay đổi cực đoan, điều này cũng có thể tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ lớn. Mặc dù sự biến động có thể có lợi, nhưng nó cũng làm gia tăng rủi ro thua lỗ cho các nhà giao dịch. Ngoài ra, trong một số tình huống biến động giá, các nhà giao dịch cũng có thể gặp phải “rủi ro khớp lệnh”, xảy ra khi các lệnh thị trường không thể được thực hiện ở chính xác mức giá đã được yêu cầu.
Đòn bẩy
Đòn bẩy là nguyên nhân gây rủi ro cho các nhà giao dịch forex. Đòn bẩy forex liên quan đến khối lượng tiền tệ đang được giao dịch trên thị trường. Theo nguyên tắc chung, đòn bẩy càng lớn thì rủi ro càng cao.
Rủi ro từ bên thứ ba
Theo Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC), rủi ro từ phía bên thứ ba là “xác suất mà bên thứ ba có thể không tuân theo các nghĩa vụ hợp đồng trong giao dịch hay một khoản đầu tư.” Khi giao dịch forex, người ta dựa vào các sàn môi giới và nhà tạo lập thị trường (market maker) để thực hiện các giao dịch. Nhà giao dịch có thể giảm rủi ro do bên thứ ba bằng cách chỉ giao dịch qua các sàn môi giới forex tốt nhất, được cấp giấy phép quản lý và có uy tín.
Ngoài những rủi ro nói trên, điều quan trọng cần nhận ra là phần lớn giao dịch forex trên thế giới vẫn được thực hiện giữa các ngân hàng và tổ chức tài chính lớn. Các tổ chức này nhìn chung có nhiều nguồn thông tin, đòn bẩy và công nghệ hơn các nhà giao dịch cá nhân. Do đó, các nhà giao dịch trên thị trường forex thường thấy mình phải chịu ảnh hưởng của các biến động thị trường mà họ có thể có rất ít hoặc không có quyền kiểm soát.
Cách bắt đầu giao dịch
Mặc dù thị trường forex có thể phức tạp và yêu cầu nhà giao dịch tự nghiên cứu và làm quen, nhưng việc tham gia vào giao dịch forex tương đối đơn giản. Tất cả những gì người ta cần để bắt đầu giao dịch là có một chút vốn, đăng ký tài khoản môi giới, có khả năng tính toán và kết nối mạng internet.
Các nhà giao mới tham gia thị trường sẽ cần:
- Lập một tài khoản giao dịch tại một sàn môi giới forex
- Cài đặt phần mềm nền tảng giao dịch trên máy tính để bàn hoặc thiết bị di động do sàn môi giới cung cấp
- Ký gửi ít nhất 50 USD vào tài khoản giao dịch trước khi bắt đầu.
Sau khi lập tài khoản, các nhà giao dịch sẽ có quyền truy cập trực tiếp vào thị trường bắt đầu thực hiện lệnh và thiết lập chiến lược giao dịch. Giao dịch forex là giao dịch theo cặp tiền tệ. Vì vậy mỗi khi nhà giao dịch mua một loại tiền này đồng nghĩa là họ đang bán một loại tiền khác. Có nhiều cặp tiền tệ có sẵn để giao dịch, các cặp này được phân vào các nhóm tiền tệ chính hoặc các nhóm tiền tệ ngoại lai.
Tài khoản Demo
Trước khi bắt đầu tham gia vào thị trường forex, các nhà giao dịch có thể thử nghiệm giao dịch bằng tài khoản demo. Nhiều sàn môi giới cung cấp dịch vụ này để các nhà giao dịch có thể làm quen với môi trường giao dịch và thị trường forex.
Tài khoản demo là lựa chọn tuyệt vời cho bất kỳ ai muốn thử nghiệm kỹ năng giao dịch mà không lo mất tiền. Tài khoản này cung cấp khả năng tiếp cận thị trường không có một chút rủi ro, phù hợp với những người đang học giao dịch forex hoặc bắt đầu chuyển sang các chiến lược mới. Mọi người có thể giao dịch đồng Euro (EUR), dollar Mỹ (USD), bảng Anh (GBP) hoặc tất cả các cặp tiền khác mà không cần ký gửi bất kỳ khoản vốn nào vào thị trường. Tài khoản demo là một công cụ mạnh mẽ để nâng cao hiệu suất và giúp bạn làm quen với thị trường.
Tài khoản demo sẽ cho phép các nhà giao dịch theo dõi những biến động thị trường trên thực tế, mô phỏng các chiến lược và thực hành giao dịch. Khi họ cảm thấy tự tin rằng họ đã sẵn sàng để bắt đầu giao dịch, họ có thể sử dụng tài khoản thực ngay sau đó.
Đọc các tin tức
Mặc dù nhiều nhà giao dịch kinh nghiệm sử dụng các phân tích kỹ thuật như biểu đồ nến của Nhật Bản, nhưng cũng có nhiều nhà giao dịch sử dụng các nguyên tắc phân tích cơ bản để phân tích thị trường. Bạn nên tìm hiểu về nền kinh tế cũng như các chính sách tiền tệ của quốc gia mà bạn định giao dịch. Bạn cũng nên nắm được lịch công bố các dữ liệu kinh tế quan trọng như quyết định lãi suất, thương mại quốc gia hay dữ liệu về cán cân thanh toán…
Ký quỹ (margin)
Hầu hết các sàn môi giới sẽ cung cấp cho các nhà giao dịch sử dụng margin để tận dụng các giao dịch của họ dưới sự đảm bảo của một khoản tiền gửi trong tài khoản ký quỹ. Ký quỹ có chức năng như một tài sản thế chấp khoản vay để giúp nhân số tiền được sử dụng một cách hiệu quả trên một giao dịch và cũng có khả năng tăng thêm lợi nhuận.
Tuy nhiên, khoản tiền ký quỹ có thể lỗ nếu giao dịch không thành công. Do đó, các nhà giao dịch thường bắt đầu giao dịch với mức đòn bẩy thấp và tăng dần mức đòn bẩy lên khi họ đã bắt đầu tự tin vào các chiến lược giao dịch của mình.
Ký quỹ là yếu tố bị ảnh hưởng bởi đòn bẩy và khối lượng vị thế. Các nhà giao dịch forex giỏi nhất hiểu rằng ký quỹ là “con dao hai lưỡi” và họ sử dụng nó trong trường hợp đã có một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh.
Tỷ lệ Lợi nhuận – Rủi ro (RR)
Một quy tắc hữu ích mà các nhà giao dịch sử dụng để giảm thiểu rủi ro của họ là giao dịch với “tỷ lệ lợi nhuận- rủi ro”. Điều này có nghĩa là khi họ vào một lệnh mua hoặc bán, họ sẽ đặt mức cắt lỗ và chốt lời ở một mức lợi nhuận xác định bằng bội số rủi ro của họ.
Thông thường, các tỷ lệ này có thể nằm trong khoảng từ 1:1 đến 1:5 (hoặc hơn), tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của nhà giao dịch. Đối với người mới bắt đầu, điều có thể ngược lại với suy nghĩ rằng “hãy để lợi nhuận của bạn chạy”. Việc đặt ra tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro này là để đảm bảo rằng họ có thể thu được đủ lợi nhuận sau khi trừ tất cả các chi phí hoa hồng, phí hoặc thuế.
Tuy nhiên, điều thường xảy ra trong giao dịch forex là các nhà giao dịch bị “dừng giao dịch”, nghĩa là lệnh dừng lỗ của họ được kích hoạt và các nhà giao dịch mất tiền trước khi có cơ hội kiếm lời. Đây là một số lý do tại sao các nhà giao dịch cần tìm hiểu kỹ thị trường mà họ đang giao dịch và đưa ra một chiến lược phù hợp trước khi bắt đầu giao dịch.
Phong cách giao dịch
Nhà giao dịch có thể áp dụng nhiều kiểu giao dịch khác nhau, tùy thuộc vào sở thích của họ. Phong cách giao dịch phụ thuộc vào thời gian và cường độ giao dịch trong tuần.
“Nhà giao dịch trong ngày” sẽ xem xét các khung thời gian ngắn từ vài phút đến vài giờ để hoàn thành giao dịch của họ.
“Nhà giao dịch lướt sóng ” có thể giao dịch theo xu hướng thị trường trong khoảng thời gian từ một ngày đến một tuần.
“Nhà giao dịch theo vị thế” có thể giao dịch theo khung thời gian từ một tuần đến một tháng hoặc hơn.
Các nhà giao dịch lướt sóng hoặc giao dịch theo vị thế có thể dành ít thời gian hơn để theo dõi các biến động ngắn hạn trên thị trường, cho phép họ có nhiều thời gian hơn để dành cho các hoạt động khác. Tuy nhiên, họ cũng có thể cần phải chấp nhận mức rủi ro lớn hơn để tránh sự biến động giá trong ngắn hạn và sử dụng đòn bẩy thấp hơn, có nghĩa là lợi nhuận của họ có thể thấp hơn tương đối.
Một trong những đặc điểm chính của các chiến lược giao dịch forex thành công là chúng phù hợp với nguồn lực, khả năng và mục tiêu của nhà giao dịch. Nếu bạn có thể cân bằng giữa các đặc điểm này, bạn sẽ có một chiến lược mang lại cho bạn nhiều lợi nhuận.
Cuối cùng, cho dù bạn chọn bất kỳ phong cách giao dịch nào, bạn đều phải tuân thủ các nguyên tắc cơ bản. Nếu không, cơ hội kiếm tiền của bạn về lâu dài sẽ ngày càng ít đi.
Giao dịch tự động
Thị trường forex đặc biệt tốt đối với giao dịch tự động , đó là một lý do khác khiến nó thu hút ngày càng nhiều người tham gia. Các nền tảng giao dịch tại nhiều sàn môi giới cho phép giao dịch tự động khi đạt đủ các điều kiện đã cài đặt sẵn.
Các chiến lược tự động giúp các tổ chức đầu tư và nhà giao dịch nhỏ lẻ thích nghi đến việc thực hiện cách tiếp cận “tay đôi” với thị trường tiền tệ. Với tự động hóa, bạn không cần phải theo dõi thị trường forex liên tục hoặc đưa ra các quyết định nhanh chóng. Tất cả các giao dịch forex được thực hiện tự động, không phụ thuộc vào sự can thiệp của con người.
Bằng cách này, bạn không cần theo dõi các giao dịch thường xuyên và có thể làm các việc khác. Giao dịch tự động đòi hỏi các nhà giao dịch phải đầu tư thời gian tìm hiểu về các tính năng và chiến lược giao dịch trên nền tảng mà họ dự định sử dụng.
Kết luận
Forex là một thị trường có biến động cao và dễ dàng tiếp cận ngay cả đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu. Thị trường Forex cũng mang lại tiềm năng kiếm lợi nhuận cao nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn. Giao dịch forex không khó hơn giao dịch ở các thị trường khác, nhưng thị trường forex có các điều kiện, hành vi và rủi ro cụ thể của riêng nó mà người mới bắt đầu nên biết trước khi bắt đầu.
Đòn bẩy: Đòn bẩy là con dao hai lưỡi và có thể khuếch đại đáng kể lợi nhuận của bạn. Nó cũng có thể làm tăng đáng kể khoản thua lỗ của bạn. Giao dịch forex hoặc CFD với bất kỳ mức đòn bẩy nào có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.
Theo fxcm
