Giao dịch forex – những bài học dành cho người mới
- Giao dịch forex không phải là con đường tắt để trở nên giàu có ngay lập tức.
- Đòn bẩy quá mức có thể biến chiến lược sinh lời thành chiến lược thua lỗ.
- Chỉ số tâm lý đám đông (các trader cá nhân) có thể hoạt động như một bộ lọc giao dịch mạnh mẽ.
Mọi người đến với thị trường forex đều vì một lý do nào đó, có thể chỉ để giải trí cho đến mục tiêu trở thành một trader chuyên nghiệp. Dưới đây là câu chuyện về một trader forex toàn thời gian và tự túc. Anh thú thực là đã từng được dạy về chiến lược ‘hoàn hảo’. Anh đã từng dành nhiều tháng để thử nghiệm nó và những lần kiểm nghiệm (backtest) đã cho anh thấy cách anh có thể kiếm được 25.000 – 35.000 đô la mỗi năm từ tài khoản 10.000 đô la. Kế hoạch của anh là giao dịch forex để kiếm sống và để tích lũy tài khoản cho đến khi có nhiều tiền và không phải làm việc nữa. Và tất nhiên anh đã thực sự toàn tâm toàn ý tuân theo kế hoạch này.
Song sau đó, kế hoạch của anh đã thất bại. Anh nhận ra là thu về 300 nghìn lô từ tài khoản 10.000 đô la là không dễ dàng. Anh đã mất 20% tài khoản của mình chỉ trong ba tuần và không biết nguyên nhân do đâu. May mắn thay thời điểm đó anh chấp nhận tạm dừng lại và kiếm được một công việc môi giới. Sau đó anh đã dành vài năm để làm việc với các trader trên khắp thế giới và tiếp tục tự học hỏi về thị trường forex. Anh cho rằng điều này đóng một vai trò rất lớn giúp anh trở thành trader thanh công ở hiện tại.
Câu chuyện của anh cũng chính là trường hợp của nhiều trader mới tham gia vào thị trường forex mà chưa đạt được kết quả như mong đợi và cũng chưa rõ nguyên nhân do đâu. Dưới đây là ba bài học mà những trader mới cần biết khi bắt đầu giao dịch Forex.
1. Forex không phải là cơ hội làm giàu nhanh chóng
Trái ngược với những gì bạn đã đọc trên nhiều trang web, giao dịch forex sẽ không thể hô biến tài khoản 10.000 đô la của bạn thành 1 triệu đô la một cách nhanh chóng được. Số tiền chúng ta có thể kiếm được quyết định nhiều bởi số tiền chúng ta đang mạo hiểm hơn là chiến lược của chúng ta tốt như thế nào. Câu nói vẫn thường nghe “Cần có tiền để kiếm tiền” là một câu chính xác và áp dụng cho cả giao dịch Forex.
Song điều đó không có nghĩa là không đáng để nỗ lực biến 100.000 đô la thành 1 triệu đô. Ở ngoài kia, có rất nhiều trader Forex thành công đều giao dịch để kiếm sống. Sự khác biệt là họ phát triển dần dần theo thời gian và tăng tài khoản của họ lên đến mức có thể tạo ra thu nhập bền vững.
Trong khi đó, có những trader khác luôn nhắm tới mục tiêu lợi nhuận 50%, 60% hoặc 100% mỗi năm hoặc thậm chí mỗi tháng. Tuy nhiên, rủi ro mà họ đối mặt cũng cao như mục tiêu mà họ hướng tới. Nói cách khác, để cố gắng tạo ra lợi nhuận 60% trong một năm, thì tài khoản của bạn cũng hoàn toàn có khả năng bị lỗ 60% trong năm đó.
Song bạn có thể nghĩ tại sao lại không mạo hiểm để kiếm nhiều nhất có thể khi đang giao dịch có lợi thế. Đó là một suy nghĩ đúng nếu bạn có một chiến lược với lợi thế giao dịch. Lợi nhuận kỳ vọng của bạn phải là một con số dương, nhưng nếu không có đòn bẩy, thì đó sẽ là một số tiền tương đối nhỏ. Và trong những thời điểm không may mắn, bạn vẫn có thể bị lỗ. Đòn bẩy được trader thêm vào giao dich để nhắm tới mục tiêu lợi nhuận cao hơn với số tiền hiện có. Song đó cũng là cách có thể khiến họ bị lỗ nhiều hơn. Đòn bẩy là có lợi khi được sử dụng đến một mức nhất định, nếu không nó cũng có thể biến một chiến lược từ sinh lời thành thua lỗ.
2. Đòn bẩy có thể biến một chiến lược sinh lời thành thua lỗ
Đây là một bài học mà các trader mới càng biết sớm càng tốt. Đòn bẩy quá mức có thể làm hỏng một chiến lược sinh lời.
Giả sử bạn được mời chơi trò tung đồng xu. Nếu đồng xu ngửa, bạn sẽ kiếm được 2 đô la, nhưng nó sấp, bạn sẽ mất 1 đô la. Bạn có muốn chơi trò đó không? Chắc chắn bạn sẽ chơi và còn muốn tung đi tung lại. Đây là cơ hội quá tốt không cần suy nghĩ khi bạn có 50/50 cơ hội kiếm được 2 đô la hoặc mất 1 đô la.
Bây giờ giả sử cũng là trò đó nhưng lần này nếu đồng xu ngửa, bạn sẽ được tăng gấp ba số tài sản ròng bạn có; nhưng nếu sấp, bạn sẽ mất tất cả số tài sản đó. Bạn có tung đồng xu đó không? Có lẽ là không vì chỉ một lần tung không may mắn cũng đủ hủy hoại cuộc đời của bạn. Mặc dù ở đây bạn vẫn có tỷ lệ phần trăm cơ hội thành công ý như ví dụ trên, nhưng không ai điên rồ mà tung đồng xu này.
Ví dụ thứ hai cũng nói lên cách mà nhiều trader đang mạo hiểm với tài khoản giao dịch của họ. Họ “dốc toàn lực” vào một hoặc hai giao dịch và cuối cùng mất toàn bộ tài khoản của mình. Ngay cả khi các giao dịch của họ lợi thế như trong ví dụ tung đồng xu ở trên thì chỉ cần một hoặc hai giao dịch không may mắn là có thể xóa sổ tài khoản của bạn hoàn toàn. Đây là cách đòn bẩy có thể khiến một chiến lược sinh lời biến thành thua lỗ.
Vì vậy, chúng ta nên làm như nào? Tốt hơn là nên khởi đầu với đòn bẩy không quá 10 lần.
3. Sử dụng chỉ báo tâm lý thị trường làm kim chỉ nam có thể mang đến lợi ích cho bạn
Bài học thứ 3 là sử dụng chỉ báo tâm lý đám đông IG (IGCS). Đây được coi là công cụ tốt và được sử dụng trong hầu hết mọi chiến lược giao dịch của nhiều trader.
IGCS là một công cụ miễn phí cho chúng ta biết có bao nhiêu trader có vị thế mua so với số trader ở vị thế bán cho mỗi cặp tiền tệ chính. Nó được sử dụng như một chỉ báo đối lập khi chúng ta muốn làm ngược lại với những gì mọi người khác đang làm. Sử dụng nó như một bộ lọc định hướng cho các giao dịch có thể giúp thay đổi đáng kể sự nghiệp giao dịch của bạn.
Hãy học hỏi từ các sai lầm
Ba bài học trên đây là những gì mà những trader mới cần nắm được trước khi bắt đầu giao dịch forex. Song nếu bạn là một trong số họ thì tốt nhất bạn nên dành thời gian tìm hiểu càng nhiều càng tốt, bắt đầu từ những điều cơ bản. Hãy đọc hướng dẫn, cập nhật tin tức mới nhất và theo dõi các nhà phân tích thị trường trên phương tiện truyền thông xã hội.
Các câu hỏi thường gặp về giao dịch Forex
Bạn có thể kiếm được bao nhiêu tiền khi giao dịch forex?
Nhờ có đòn bẩy, các trader forex có thể kiếm được lợi nhuận gấp nhiều lần số tiền ký quỹ mở vị thế trong một giao dịch đơn lẻ. Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi trong đó lợi nhuận lớn cũng đồng nghĩa với rủi ro thua lỗ nặng. Do đó, phụ thuộc quá mức vào đòn bẩy thường dẫn đến vốn tài khoản của bạn bị bốc hơi hết sau một thời gian. Điều này là do chỉ cần một động thái bất lợi của thị trường cũng đủ để đẩy thị trường đi xa và gây ra những tổn thất lớn.
Kỳ vọng của bạn về mức lợi nhuận đầu tư là một yếu tố quan trọng. Khi các trader kỳ vọng quá cao, họ sẽ sử dụng đòn bẩy quá mức và điều đó thường khiến họ thua lỗ theo thời gian. Hãy giao dịch forex như cách bạn hoạt động ở bất kỳ thị trường nào khác và đặt kỳ vọng lợi nhuận ở mức bình thường với số tiền vừa phải không đòn bẩy.
Vì forex là thị trường 24 giờ, nên bạn có sự linh động trong giao dịch tùy vào thời gian bạn có. Do vậy, mới xuất hiện ba loại trader phổ biến là trader trong ngày, trader xen kẽ và trader bán thời gian. Bất kể phong cách của bạn là gì, hãy chỉ sử dụng số lượng đòn bẩy nhỏ (nếu có).
Ngoài ba bài học, các trader mới nên học thêm điều gì nữa?
Từ vấn đề đòn bẩy được được nhắc đến ở trên thì tỷ lệ rủi ro lợi nhuận và mức độ quan trọng của nó cũng là yếu tố quan trọng cần xem xét. Bên cạnh đó, là con người, chúng ta không tránh được các yếu tố tâm lý khi giao dịch và đó là lý do tại sao chúng ta vẫn có thể đưa ra những lựa chọn sai lầm ngay cả khi chúng ta biết trước điều gì là đúng. Đôi khi chướng ngại vật lớn nhất của chúng ta lại chính là suy nghĩ.
Có hướng dẫn hữu ích nào cho các trader FX mới không?
Có rất nhiều hướng dẫn đã được biên soạn dành riêng cho các trader mới tham gia giao dịch FX. Những hướng dẫn này thường bao gồm các chủ đề như lý do tại sao các trader thích FX, cách bạn quyết định mua và bán gì, cách đọc báo giá, giá trị pip, định cỡ lô và nhiều hơn nữa. Học cách quyết định thị trường giao dịch forex cũng rất quan trọng. Bên cạnh đó, bạn nên xây dựng sự tự tin trong giao dịch từ những hướng dẫn này.
