Giao dịch ngoại hối hay còn được gọi với cái tên ngắn gọn là giao dịch ‘forex’, hoặc ‘FX’, về cơ bản là các giao dịch liên quan đến việc mua và bán tiền tệ.
Nói một cách đơn giản, người Anh đổi bảng Anh lấy ngoại tệ tại văn phòng đổi tiền, ngân hàng, Bưu điện hoặc đại lý du lịch trước khi đi nghỉ ở nước ngoài đang thực hiện các giao dịch ngoại hối. Các trader ngoại hối cũng làm điều tương tự, nhưng ở quy mô lớn hơn.
Sự phát triển vượt bậc của công nghệ là một thị trường đầy cơ hội cho cá nhân có năng lực, các nhà đầu tư và trader tư nhân. Bài viết dưới đây sẽ mang đến cho bạn một cái nhìn sâu hơn về forex và những điểm chính cần ghi nhớ.
Nội dung bài viết
Giao dịch ngoại hối là gì?
Giao dịch ngoại hối là hành động đầu cơ mua và bán các loại tiền tệ để tìm kiếm lợi nhuận. Giao dịch ngoại hối cũng có thể được sử dụng để ‘tạo rào chắn’ cho’ các cá cược tiền tệ hiện có trong bối cảnh biến động tỷ giá hối đoái. (Phòng ngừa rủi ro giúp bạn bảo vệ vị thế tài chính trước khả năng thua lỗ.)
Việc đổi vài trăm bảng để chi tiêu cho kỳ nghỉ có vẻ không phải là vấn đề lớn đối với bất kỳ ai trong chúng ta. Tuy nhiên, FX không chỉ là thị trường lớn nhất trên thế giới mà còn là thị trường được giao dịch tích cực nhất.
Thị trường này ghi nhận những con số đáng kinh ngạc. Theo báo cáo ba năm một lần (ba năm) mới nhất từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, giao dịch ngoại hối toàn cầu đạt 6,6 nghìn tỷ USD mỗi ngày vào năm 2019. Để bạn dễ hình dung dễ dàng hơn, số tiền này cao gấp đôi tổng sản phẩm quốc nội hàng năm của Anh (thước đo tổng toàn bộ hàng hóa và dịch vụ của một quốc gia).
Mở cửa giao dịch tất cả các giờ trong ngày
Các sàn giao dịch chứng khoán riêng lẻ, chẳng hạn như ở London, Frankfurt và Hồng Kông đều hoạt động theo giờ mở cửa cụ thể. Do đó, về bản chất giao dịch chứng khoán là thị trường đóng mở.
Ngược lại, forex là một thị trường hoạt động tất cả các giờ trong ngày với bốn trung tâm giao dịch chính hoạt động trên các múi giờ khác nhau: London, New York, Tokyo và Sydney. Khi giao dịch dừng lại ở một địa điểm, thị trường ngoại hối sẽ tiếp tục hoạt động ở một địa điểm khác. Forex cũng được giao dịch ở Zurich, Frankfurt, Hong Kong, SIngapore và Paris.
Tuy nhiên, không giống như những người yêu thích nghỉ dưỡng, những người cần tiền mặt và ngoại tệ để thanh toán cho một ly cocktail bên cạnh hồ bơi, các trader forex không nhất thiết phải tìm cách phân phối tiền tệ trên thực tế.
Hầu hết giao dịch ngoại hối đều do các trader tổ chức thực hiện thay cho các cá nhân, ngân hàng và các tổ chức tài chính và các công ty đa quốc gia.
Trước khi có Internet, chỉ có các tổ chức và cá nhân giàu có mới có thể tham gia thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, thời đại đã thay đổi. Các nhà đầu tư tư nhân hiện chiếm một phần nhỏ trong thị trường ngoại hối.
Tại sao phải thực hiện giao dịch ngoại hối?
Có một số lý do để thực hiện giao dịch ngoại hối như phòng ngừa rủi ro lãi suất và tiền tệ quốc tế. Đây là vấn đề mang tính thời sự khi hiện nay các nền kinh tế thế giới phải đối mặt với những lo ngại về lạm phát và mức lãi suất được kiểm soát chặt chẽ.
Forex cũng được sử dụng để suy đoán về tác động của các sự kiện địa-chính trị như căng thẳng gia tăng giữa Nga và phương Tây về vấn đề Ukraine. Các sự kiện chính trị và thiên tai có khả năng làm thay đổi đáng kể sức mạnh của đồng tiền của một quốc gia, dẫn đến khả năng lãi hoặc lỗ giao dịch.
Các công ty cũng phải sử dụng ngoại hối. Ví dụ: một công ty đa quốc gia có trụ sở chính tại một địa điểm có thể sử dụng thị trường ngoại hối để phòng ngừa rủi ro tiền tệ phát sinh từ các giao dịch do các công ty con trên khắp thế giới thực hiện.
Forex cũng là một phương tiện để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bởi thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, các trader có thể phản ứng nhanh với những tin tức có thể không ảnh hưởng ngay đến sàn giao dịch chứng khoán của một quốc gia cụ thể cho tới sau này.
Các chỉ số kinh tế được sử dụng để phân tích thị trường ngoại hối bao gồm:
- lãi suất
- tỷ lệ lạm phát
- cán cân thanh toán của một quốc gia và các chính sách kinh tế
- thái độ của chính phủ đối với sự can thiệp vào thị trường tiền tệ.
Giao dịch ngoại hối diễn ra “qua quầy” (OTC), nghĩa là không có trao đổi vật chất đối với tiền tệ cơ bản. Thay vào đó, một mạng lưới toàn cầu gồm các ngân hàng và tổ chức tài chính sẽ giám sát thị trường một cách hiệu quả.
Trước đây, những người không có các phương tiện cần thiết để giao dịch ngoại hối trực tiếp có thể sử dụng một nhà môi giới để thay mặt họ giao dịch tiền tệ. Tuy nhiên, nhờ những tiến bộ trong công nghệ, sự phát triển của điện thoại thông minh và rất nhiều nền tảng giao dịch trực tuyến, giờ đây trader có thể giao dịch tiền tệ trực tiếp với tư cách cá nhân.
Lưu ý: việc bạn cân nhắc có nên giao dịch ngoại hối hay không phụ thuộc vào bối cảnh tài chính cũng như kiến thức thị trường và ham muốn rủi ro của bạn. Với bất kỳ liên doanh đầu cơ dựa trên thị trường nào, sẽ luôn có giao dịch không theo hướng bạn mong muốn và dẫn tới thua lỗ.
Forex hoạt động như thế nào?
Mục đích chính của giao dịch ngoại hối là dự đoán giá trị của một loại tiền tệ sẽ tăng hay giảm so với một loại tiền tệ khác.
Trader mua một đồng tiền với suy nghĩ rằng giá trị của đồng tiền này sẽ tăng lên và muốn bán lại để kiếm lời. Hành động này được gọi là “mua đầu cơ”. Hoặc trader bán một loại tiền tệ ngày hôm nay trên cơ sở đồng tiền có khả năng giảm giá trị vào ngày mai và sau đó họ sẽ mua lại với tỷ giá rẻ hơn. Hành động này còn được gọi là “bán khống”.
Tiền tệ được giao dịch như thế nào?
Mỗi loại tiền tệ trên thế giới đều được phân biệt bằng một mã gồm ba chữ cái. Các ký hiệu này tương tự như các ký hiệu được sử dụng trên các sàn giao dịch chứng khoán để xác định một công ty cụ thể, chẳng hạn như DGE đại diện cho Diageo trên thị trường London.
Đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên toàn thế giới là đô la Mỹ, có mã là USD. Phổ biến thứ hai là đồng Euro (EUR), tiếp theo là đồng Yên Nhật (JPY), bảng Anh (GBP), đô la Úc (AUD), đô la Canada (CAD), franc Thụy Sĩ (CHF) và đô la New Zealand. (NZD). Có hơn 170 loại tiền tệ trên toàn thế giới.
Trong forex, tiền tệ luôn được giao dịch dưới dạng “cặp tiền tệ”. Điều này nghĩa là khi bạn mua một loại tiền tệ, bạn đồng thời cũng đang bán một loại tiền tệ khác.
Các cặp tiền tệ dưới đây là ‘các cặp tiền tệ chính’, chiếm khoảng 3/4 giao dịch trên thị trường ngoại hối:
EUR/USD
USD/JPY
GBP/USD
AUD/USD
USD/CAD
USD/CHF
NZD/USD
‘Các cặp tiền tệ nhỏ’’ là tất cả các kết hợp khác nhau của các đồng tiền lớn nhất trên thế giới, chẳng hạn như GBP/EUR.
Mỗi cặp tiền tệ bao gồm hai yếu tố. Đầu tiên là ‘tiền tệ cơ sở’. Khi được liệt kê trong báo giá giao dịch, phần này luôn bằng 1. Phần tử thứ hai là ‘đồng tiền định giá’.
Ví dụ: cặp tiền tệ GBP/EUR có tỷ giá 1,19. Đồng tiền cơ sở là bảng Anh (GBP) và đồng tiền định giá là euro (EUR). Khi hai đồng tiền này được ghép đôi nghĩa là 1 bảng Anh trị giá 1,19 euro nếu bạn quyết định mua. Nói cách khác, giá để mua 1 GBP, bạn phải bỏ ra 1,19 EUR.
Khi bạn mua một cặp tiền tệ, giá bạn phải trả được gọi là “giá mua vào” (ask) và khi bạn bán, giá đó được gọi là “giá bán ra” (bid).
Phương thức giao dịch ngoại hối
Có ba phương thức chính để giao dịch ngoại hối theo quy mô:
- thị trường giao ngay. Đây là thị trường ngoại hối chính, hoán đổi các cặp tiền tệ. Tỷ giá hối đoái được đánh giá theo thời gian thực dựa trên cung và cầu.
- Thị trường kỳ hạn. Đây là thị trường để trader forex ký kết các hợp đồng ràng buộc, khóa tỷ giá hối đoái cụ thể cho một lượng tiền tệ đã thỏa thuận tại thời điểm trong tương lai.
- thị trường tương lai. Ngược lại với thị trường ngoại hối và thị trường giao ngay, đây là thị trường để các trader thực hiện hợp đồng tiêu chuẩn trên một sàn giao dịch chuyên dụng để mua hoặc bán một lượng tiền tệ đã thỏa thuận trước với một tỷ giá hối đoái cụ thể vào một ngày trong tương lai.
Các từ vựng về giao dịch ngoại hối
Cặp tiền tệ. Ngoài các cặp tiền tệ chính và phụ được nêu ở trên, ‘tiền tệ ngoại lai’ là các cặp tiền tệ ít được giao dịch hơn như peso Mexico (MXN).
Chênh lệch giá mua – bán. Đây là hiệu số giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Mức chênh lệch cao có nghĩa là có sự chênh lệch lớn giữa giá mua và giá bán. Mức chênh lệch được đo bằng ‘pip’.
Pip. Một pip trong ngoại hối thường là một chuyển động một chữ số ở vị trí thập phân thứ tư của một cặp tiền tệ. Vì vậy, nếu GBP/EUR di chuyển từ 1,19261 đến 1,19371EUR, thì cặp này đã di chuyển một pip. Chuyển động giá ở vị trí thập phân thứ năm trong giao dịch ngoại hối được gọi là ‘pipet’.
Một ngoại lệ quan trọng đối với quy tắc pip là khi đồng yên Nhật là đồng tiền định giá. Trong trường hợp này, một pip được tính bằng cách di chuyển một chữ số ở số thứ hai sau dấu thập phân. Nếu USD/JPY thay đổi từ 110,05 thành 110,02, đây là một động thái ba pip.
Đòn bẩy. Đòn bẩy là một hình thức cho vay tiền, cho phép các trader tham gia thị trường ngoại hối với số tiền lớn hơn số tiền trader có sẵn hoặc có thể sử dụng.
Ký quỹ. Số tiền ký quỹ cần thiết để sử dụng đòn bẩy với các giao dịch của bạn.
Tối đa hóa cơ hội
Một thuật ngữ khác trong forex là ‘lô’.
Ngay cả một động thái 50 pip cũng sẽ không kiếm được nhiều tiền đối với một nhà giao dịch FX nếu họ đang làm việc bằng 100 hoặc 500 đơn vị tiền tệ. Đó là lý do tại sao hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối mua và bán tiền tệ theo ‘lô’ – lô tiền tệ cho phép họ tận dụng lợi thế của các biến động giá tương đối nhỏ.
Một lô tiêu chuẩn tương đương với giao dịch 100.000 đơn vị tiền tệ. Mua một lô EUR/USD có nghĩa là mua 100.000 EUR với giá trị bằng USD.
Đây là thị trường mà các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy (xem ở trên) để tránh phải bó buộc tất cả vốn của họ trong một vị thế giao dịch. Với đòn bẩy, bạn chỉ phải đặt một phần nhỏ (số tiền ký quỹ) của giá trị đầy đủ của vị thế của bạn để mở một giao dịch.
Tuy nhiên, giao dịch theo đòn bẩy là vô cùng rủi ro vì lỗ có thể tăng lên cho đến khi vượt quá số tiền đã vay ban đầu.
Lô giao dịch cũng có thể là các lô siêu nhỏ (1.000 đơn vị) và nhỏ (10.000 đơn vị).
Làm cách nào để giao dịch ngoại hối?
Bạn có thể chọn một số nền tảng trực tuyến do các nhà môi giới ngoại hối điều hành cũng như một số ứng dụng giao dịch. Bạn phải đảm bảo rằng nhà cung cấp của bạn được quản lý bởi cơ quan giám sát tài chính của Anh (FCA). Tiền của khách hàng cần phải được giữ trong một tài khoản riêng biệt. Trong trường hợp sàn môi giới của bạn phá sản, tiền của bạn vẫn sẽ được an toàn.
Bạn nên có ý tưởng rõ ràng về các loại giao dịch muốn thực hiện và tìm hiểu chi phí giao dịch với nền tảng hoặc nhà cung cấp ứng dụng mà bạn chọn. Cặp tiền càng ít phổ biến, mức chênh lệch để thực hiện giao dịch càng lớn.
Một số nền tảng phổ biến nhất có các diễn đàn để bạn có thể nói chuyện với những người dùng khác. Nếu bạn là một trader hoàn toàn mới, hãy tìm kiếm các nhà cung cấp có hướng dẫn trực tuyến hoặc tùy chọn để thực hành giao dịch trên tài khoản trình diễn với tiền ảo.
Vì thị trường ngoại hối là một thị trường không bao giờ ngủ (trừ cuối tuần), hỗ trợ 24 giờ từ nhà cung cấp nền tảng của bạn là cực kỳ hữu ích. Một số dịch vụ sẽ cho phép bạn tự động mở và đóng các vị thế khi đã đạt đến một số cấp độ giao dịch nhất định, đảm bảo tài khoản của bạn không bị bất ngờ kết thúc.
Để có cơ hội kiếm được lợi nhuận, bạn cần phải nghiên cứu các đơn vị tiền tệ bạn đã chọn. Ví dụ: bạn cần biết trước ngày các quốc gia công khai các thông báo kinh tế quan trọng của họ liên quan đến số liệu GDP, cán cân thanh toán, tỷ lệ lạm phát, v.v.
Thị trường chứng khoán, lãi suất và các diễn biến tin tức quan trọng cũng có vai trò trong việc xác định sức mạnh hay điểm yếu của đồng tiền.
Theo forbes
