JP Morgan đáp ứng mọi tiêu chí an toàn đề ra từ các chuyên gia lớn

Đa số nhà đầu tư thu nhập đều tìm kiếm một cổ phiếu chia cổ tức có mức lợi tức cao ở hàng đầu. Tuy nhiên, còn có những yếu tố khác mà nhà đầu tư thu nhập muốn xem xét. 

Lợi nhuận ổn định và khả năng tài chính mạnh mẽ để duy trì cổ tức hàng năm là quan trọng. Bên cạnh đó, cổ phiếu cần tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ liên tục từng năm, đồng thời mang lại sự tăng giá vốn dài hạn kèm theo lợi ích từ cổ tức. 

Một trong các  cổ phiếu thỏa mãn tất cả các tiêu chí này là JPMorgan Chase (JPM -0.15%). Dưới đây là lý do vì sao JP Morgan là một lựa chọn tuyệt vời cho nhà đầu tư muốn có một cổ phiếu chia cổ tức đáng tin cậy bất kể tình hình thị trường như thế nào.

JPMorgan Chase có một bảng cân đối tài chính vững chắc.

JPMorgan Chase nổi tiếng với bảng cân đối tài chính vững chắc, một thuật ngữ được CEO Jamie Dimon sử dụng để mô tả sự tập trung của ngân hàng vào việc sở hữu nhiều tiền mặt và tính thanh khoản để sẵn sàng đối mặt với một suy thoái kinh tế nghiêm trọng. Đây là lý do tại sao JPMorgan Chase đã vượt qua các đối thủ của mình trong suốt cuộc khủng hoảng tài chính lớn và tại sao ngân hàng này đã liên tục tăng cổ tức kể từ đó. 

Sau cuộc khủng hoảng tài chính lớn, Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) áp đặt các quy định cho các ngân hàng lớn, yêu cầu chúng phải có đủ thanh khoản để chống chịu một cú sốc, khiến hệ thống bảo vệ trở nên mạnh mẽ hơn – khi JPMorgan Chase đã sẵn sàng nhất trong số các đối thủ của mình để vượt qua cơn bão kinh tế.

Trong những năm gần đây, chúng ta đã trải qua một đại dịch lớn làm đóng cửa nền kinh tế – Một loạt sự sụp đổ ngân hàng diễn ra ngay trong năm nay, và JPMorgan Chase đã vượt qua cả hai cú sốc này mà không giảm cổ tức của mình.

Hiện tại, ngân hàng này trả cổ tức hàng quý là 1 đô la cho mỗi cổ phiếu với mức lợi suất trên trung bình là 2,93%. Tỷ lệ trả cổ tức thấp chỉ là 29% và trong 5 năm qua, cổ tức của ngân hàng đã tăng trung bình khoảng 12% mỗi năm. Đây là năm thứ 12 liên tiếp mà ngân hàng đã tăng cổ tức hàng năm. 

JPMorgan Chase chưa tăng cổ tức trong năm nay, nhưng thông thường công ty sẽ thực hiện điều này vào quý 4.

Cổ phiếu JPMorgan Chase vẫn là một lựa chọn an toàn và đáng tin cậy vì nhiều lý do sau đây:

1. Bảng cân đối tài chính vững chắc: JPMorgan Chase không gặp khó khăn trong việc duy trì hoặc tăng cổ tức trong tương lai gần, vì bảng cân đối tài chính của họ vẫn được bảo vệ. 
2. Tỷ lệ vốn chủ sở hữu thông thường (common equity tier 1) là 13,8%, cao hơn nhiều so với mức tối thiểu quy định là 12,5% và cao hơn 60 điểm cơ bản so với quý đầu tiên năm 2022. Doanh thu tăng 25% trong quý đó, trong khi lợi nhuận ròng tăng 52% so với cùng kỳ năm trước, đạt 12,6 tỷ đô la. 
3. Trái với hầu hết các ngân hàng khác trong quý đầu tiên, JPMorgan Chase đã ghi nhận sự tăng 2% về tiền gửi so với quý trước, khi nhiều nhà đầu tư coi đó là nơi trú ẩn an toàn trong cơn bão. 
4. Ngân hàng có lượng tiền mặt dồi dào, với 1,4 nghìn tỷ đô la, cho phép họ mua lại tài sản từ First Republic Bank, ngân hàng bị thất bại vào tháng 4. Việc sáp nhập này sẽ giúp tăng cường kinh doanh với khách hàng giàu có và tạo ra hơn 500 triệu đô la lợi nhuận ròng gia tăng hàng năm.
5. Các ngân hàng lớn như JPMorgan Chase có thể đối mặt với tiêu chuẩn thanh khoản nghiêm ngặt hơn, vì đã có thông tin cho biết Cục Dự trữ Liên bang có thể tăng yêu cầu vốn lên 20% để đảm bảo ngân hàng có thể đối phó với áp lực tài chính. Điều này có thể ngăn cản việc tăng cổ tức trong năm nay, nhưng vẫn cần theo dõi thêm thông tin.

Tuy nhiên, không có ngân hàng nào được định vị tốt hơn để đối phó với việc tăng yêu cầu vốn hơn JPMorgan Chase, và điều này không nên ảnh hưởng đến khả năng của ngân hàng này liên tục trả cổ tức cho cổ đông, nhờ vào sự tăng trưởng lợi nhuận đều đặn, hiệu quả và tỷ lệ trả cổ tức thấp. 

Lợi ích bổ sung đối với các nhà đầu tư của ngân hàng là nó đã tạo ra mức sinh lợi hàng năm là 10,4% trong 10 năm qua tính đến ngày 15 tháng 6, và mức sinh lợi hàng năm là 13,4% khi cổ tức được tái đầu tư. 

JPMorgan Chase có thể gặp những thăng trầm ngắn hạn, đặc biệt trong các giai đoạn căng thẳng kinh tế, nhưng nhà đầu tư có thể tin tưởng vào một cổ tức đều đặn và lợi nhuận mạnh mẽ từ ngân hàng an toàn, vững chắc này.

Có nên đầu tư 1.000 đô la vào JPMorgan Chase ngay bây giờ?

Trước khi bạn xem xét về JPMorgan Chase, bạn nên nghe thông tin này. 

Đội ngũ các nhà phân tích tại Motley Fool Stock Advisor vừa tiết lộ những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất mà nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và JPMorgan Chase không nằm trong danh sách đó. 

Stock Advisor là dịch vụ đầu tư trực tuyến đã vượt qua thị trường chứng khoán 3 lần kể từ năm 2002*. Và hiện tại, họ cho rằng có 10 cổ phiếu khác mà nên mua hơn.