Bạn có thể đã từng nghe đến thuật ngữ “ký quỹ” trong giao dịch Forex và CFD (Hợp đồng tương lai), hoặc có thể đây là khái niệm hoàn toàn mới đối với bạn. Dù bạn đã biết đến thuật ngữ này hay chưa, đây là một chủ đề rất quan trọng mà bạn cần phải nắm vững để trở thành một trader forex thành công.
Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn câu trả lời chi tiết cho câu hỏi “ký quỹ trong giao dịch forex là gì?”, cũng như cách tính toán mức ký quỹ, mối liên hệ của ký quỹ với đòn bẩy, mức ký quỹ Forex là gì cùng nhiều thông tin khác!
Nội dung bài viết
Ký quỹ trong giao dịch forex là gì?
Vậy, ký quỹ trong giao dịch forex chính xác là gì? Ký quỹ là tài sản thế chấp (hoặc bảo đảm) mà trader phải đặt cọc với sàn môi giới để đề phòng một số rủi ro mà trader tạo ra cho sàn môi giới. Ký quỹ thường là một phần nhỏ của vị thế giao dịch và được biểu thị bằng phần trăm. Bạn có thể coi tiền ký quỹ như một khoản ký quỹ trên tất cả các giao dịch đang mở.
Số tiền ký quỹ mà sàn môi giới Forex yêu cầu sẽ xác định mức đòn bẩy tối đa mà bạn có thể sử dụng trong tài khoản giao dịch. Do đó, giao dịch với đòn bẩy đôi khi còn được gọi là “giao dịch ký quỹ”.
Mỗi sàn môi giới đều có mức yêu cầu ký quỹ CFD khác nhau. Bạn phải hiểu rõ điều này trước khi chọn sàn môi giới và bắt đầu giao dịch ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ đem lại những kết quả khác nhau và có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của bạn theo hướng tích cực hoặc tiêu cực. Giao dịch ký quỹ có thể gia tăng lợi nhuận tiềm năng cũng như gia tăng khả năng thua lỗ.
Làm thế nào để tính toán mức ký quỹ forex
Giả sử một sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:20 cho giao dịch forex. Về cơ bản, điều này có nghĩa là cứ 20 đơn vị tiền tệ ở vị thế mở, thì 1 đơn vị tiền tệ được yêu cầu ký quỹ. Nói cách khác, nếu kích cỡ vị thế Forex mong muốn của bạn là 20 USD, thì mức ký quỹ sẽ là 1 USD.
Do đó, trong ví dụ này, tỷ suất lợi nhuận bằng 1/20 hoặc 5%.
Theo cách giải thích khác, nếu một sàn môi giới yêu cầu ký quỹ 10%, bạn có thể tính toán rằng cứ mỗi 10 USD giao dịch, bạn sẽ phải cung cấp 1 USD ký quỹ. Nói cách khác, trong ví dụ này, bạn có thể sử dụng đòn bẩy 1:10.
Trình tính toán mức ký quỹ forex
Tại Admirals, bạn có thể sử dụng Trình tính toán để tính toán lợi nhuận của các vị thế.
Công cụ này rất phổ biến với các trader vì ngoài việc tính toán mức ký quỹ CFD cần thiết để mở một vị thế, bạn còn có thể tính toán mức lãi hoặc lỗ tiềm năng từ một giao dịch.
Dư ký quỹ trong Forex là gì?
Đến đây bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi “ký quỹ trong giao dịch forex là gì” và hiểu cách tính toán và mối quan hệ của mức ký quỹ với đòn bẩy. Vậy dư ký quỹ trong Forex là gì?
Dư ký quỹ trong forex là số dư trong tài khoản giao dịch có thể sử dụng để mở các vị thế mới. Dữ ký quỹ được tính bằng cách trừ số tiền ký quỹ đã sử dụng từ vốn chủ sở hữu.
Bây giờ bạn có thể đang nghĩ “Vốn chủ sở hữu tài khoản là gì?!”. Vốn chủ sở hữu là tổng số dư tài khoản và bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ chưa thực hiện nào từ bất kỳ vị thế mở nào. Số dư tài khoản là tổng số tiền được gửi vào tài khoản giao dịch (điều này bao gồm số tiền ký quỹ được sử dụng cho bất kỳ vị thế mở nào). Nếu bạn không có giao dịch nào đang mở, thì vốn chủ sở hữu bằng số dư tài khoản giao dịch.
Điều này nghĩa là dư ký quỹ thực tế trong Forex bao gồm bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ chưa thực hiện nào từ các vị thế mở. Điều này có nghĩa là nếu bạn có một vị thế mở hiện đang có lãi, bạn có thể sử dụng khoản lợi nhuận này làm tiền ký quỹ bổ sung để mở các vị thế mới trên tài khoản giao dịch của mình.
Bạn có thể hiểu rõ hơn về thuật ngữ dư ký quỹ qua ví dụ dưới đây.
Ví dụ về dư ký quỹ trong forex
Giả sử bạn có một tài khoản giao dịch với số dư là 1.000 USD và tỷ lệ ký quỹ CFD là 5%. Bạn muốn mở một vị thế có chi phí là 8.000 USD. Tại thời điểm mở giao dịch, điều sau là đúng:
Số dư tài khoản = 1.000 USD
Ký quỹ = 400 USD (5% của 8.000 USD)
Dư ký quỹ = 600 USD (Vốn chủ sở hữu – Mức ký quỹ đã sử dụng)
Vốn chủ sở hữu = 1,000 USD
Nếu giá trị của vị thế tăng lên và mang lại cho bạn lợi nhuận chưa thực hiện là 50 USD, điều sau là chắc chắn:
Số dư tài khoản = 1.000 USD
Ký quỹ = 400 USD
Dư ký quỹ = 650 USD
Vốn chủ sở hữu = 1.050 USD
Số dư tài khoản và tiền ký quỹ đã sử dụng không thay đổi, tuy nhiên, dư ký quỹ trong Forex và vốn chủ sở hữu đều tăng để phản ánh lợi nhuận chưa thực hiện của vị thế mở. Điều quan trọng cần lưu ý là nếu giá trị vị thế của bạn giảm 50 USD thay vì tăng lên, thì tỷ suất lợi nhuận tự do và vốn chủ sở hữu cũng sẽ giảm 50 USD.
Cập nhật tin nhanh chứng khoán cùng Investo
Mức ký quỹ trong Forex là gì?
Mức ký quỹ trong Forex là một khái niệm quan trọng, thể hiện tỷ lệ vốn chủ sở hữu trên số tiền ký quỹ được sử dụng và được thể hiện dưới dạng phần trăm. Vậy, mức ký quỹ được tính như thế nào? Công thức mức ký quỹ như sau:
Mức ký quỹ forex = (Vốn chủ sở hữu/Ký quỹ đã sử dụng) * 100
Các sàn môi giới sử dụng mức ký quỹ để xác định xem liệu các trader forex có thể thực hiện bất kỳ vị thế mới nào hay không. Mức ký quỹ 0% có nghĩa là tài khoản hiện không có vị thế mở.
Mức ký quỹ Forex là 100% nghĩa là vốn chủ sở hữu tài khoản bằng với số tiền ký quỹ đã sử dụng. Điều này thường có nghĩa là sàn môi giới sẽ không cho phép thực hiện thêm bất kỳ giao dịch nào trên tài khoản cho đến khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc lợi nhuận chưa thực hiện tăng lên.
Ví dụ về các tính mức ký quỹ forex
Hãy tưởng tượng bạn có số dư tài khoản là 10.000 USD và mở một vị trí yêu cầu ký quỹ forex là 1.000 USD.
Nếu thị trường đi ngược lại và dẫn đến khoản lỗ chưa thực hiện là 9.000 USD, vốn chủ sở hữu của bạn sẽ là 1.000 USD (tức là 10.000 – 9.000 USD). Trong trường hợp này, vốn chủ sở hữu của bạn bằng với số tiền ký quỹ, nghĩa là mức ký quỹ Forex của bạn là 100%. Điều này tức là bạn sẽ không thể mở bất kỳ vị thế mới nào trên tài khoản nữa, trừ khi thị trường quay đầu và vốn chủ sở hữu của bạn tăng trở lại hoặc bạn nạp thêm tiền vào tài khoản.
Tiếp tục với ví dụ này, hãy tưởng tượng thị trường tiếp tục đi ngược lại xu hướng mong muốn của bạn. Trong trường hợp này, sàn môi giới sẽ tự động đóng các vị thế thua lỗ của bạn. Giới hạn mà sàn môi giới đóng các vị thế của bạn dựa trên mức ký quỹ và được gọi là mức dừng. Mức dừng giao dịch của các sàn môi giới khác nhau.
Khi chạm tới mức dừng giao dịch, sàn môi giới sẽ đóng các vị thế của bạn theo thứ tự giảm dần, bắt đầu với vị thế lớn nhất. Việc đóng vị thế sẽ giải phóng số tiền ký quỹ đã sử dụng và sẽ làm tăng mức ký quỹ Forex, có thể đưa mức ký quỹ trở lại trên mức dừng. Nếu không trở lại trên mức dừng hoặc thị trường tiếp tục đi ngược lại, sàn môi giới sẽ tiếp tục đóng các vị thế khác.
Lệnh gọi ký quỹ forex là gì?
Lệnh gọi ký quỹ Forex có lẽ là một trong những cơn ác mộng lớn nhất đối với các trader. Lệnh gọi ký quỹ Forex là thông báo từ sàn môi giới rằng mức ký quỹ của bạn đã giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, được gọi là mức gọi ký quỹ.
Mức gọi ký quỹ CFD của các sàn khác nhau nhưng đều thực hiện trước mức dừng. Lệnh gọi ký quỹ giống như một lời cảnh báo rằng thị trường đang đi ngược lại với xu hướng mong muốn của bạn, từ đó bạn có thể đưa ra các hành động phù hợp. Các sàn môi giới thực hiện lệnh gọi ký quỹ để tránh tình trạng các trader không thể chi trả các khoản thua lỗ.
Tuy nhiên bạn cần lưu ý rằng nếu thị trường di chuyển nhanh chóng và đột ngột ngược lại với bạn, sàn môi giới có thể không có cơ hội thực hiện lệnh gọi ký quỹ Forex trước khi đạt đến mức dừng.
Làm thế nào bạn có thể tránh được bất ngờ khó chịu này? Bạn có thể tránh các lệnh gọi ký quỹ bằng cách theo dõi cẩn thận số dư tài khoản một cách thường xuyên và sử dụng các lệnh cắt lỗ trên mọi vị thế. Một hành động quan trọng khác là thực hiện kế hoạch quản lý rủi ro trong giao dịch. Bằng cách quản lý rủi ro tiềm ẩn một cách hiệu quả, bạn sẽ nhận thức rõ hơn và dự đoán được rủi ro tốt hơn hoặc có hy vọng tránh được hoàn toàn rủi ro
Ký quỹ giao dịch và giới hạn đòn bẩy của ESMA
Vào ngày 1 tháng 8 năm 2018, Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã tăng mức ký quỹ CFD bắt buộc đối với khách hàng bán lẻ (trader không chuyên) bằng cách thực hiện giới hạn về mức đòn bẩy đối với các sản phẩm cá cược chênh lệch, Forex và CFD. Mục đích chính của sự phân biệt giữa khách hàng bán lẻ và khách hàng chuyên nghiệp là để bảo vệ các trader thiếu kinh nghiệm khỏi những tổn thất lớn do sử dụng đòn bẩy quá mức gây ra.
Các trader bán lẻ được hưởng mức đòn bẩy tối đa là 1:30 trên thị trường Forex, tương ứng với yêu cầu ký quỹ là 3,33%.
Các trader chuyên nghiệp có thể sử dụng đòn bẩy lên đến 1:500 trên thị trường Forex, tương đương yêu cầu ký quỹ là 0,2%.
Kết luận
Đến đây hẳn bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi về ‘ký quỹ trong giao dịch forex là gì?’, cũng như hiểu cách tính toán và một số thuật ngữ liên quan – chẳng hạn như mức ký quỹ forex.
Ký quỹ CFD là một chủ đề hết sức được quan tâm. Một số trader cho rằng ký quỹ quá nhiều là rất nguy hiểm và điều này rất dễ hiểu. Tuy nhiên, việc này còn phụ thuộc vào phong cách giao dịch cá nhân và mức độ kinh nghiệm của trader
Giao dịch ký quỹ có thể là một cách tiếp cận có lợi cho giao dịch Forex và CFD, tuy nhiên, bạn phải hiểu tất cả các rủi ro liên quan. Nếu bạn chọn giao dịch bằng cách sử dụng ký quỹ, bạn phải đảm bảo rằng bạn hiểu rõ phương thức hoạt động của tài khoản. Bạn nên đọc kỹ thỏa thuận ký quỹ giữa bạn và sàn môi giới đã chọn. Nếu có bất kỳ điều gì không rõ ràng, bạn nên yêu cầu sàn môi giới làm rõ.
Theo admiralmarkets
