So với ngắn hạn, đầu tư cổ phiếu dài hạn được nhận định bớt rủi ro và mang đến mức lợi nhuận ổn định hơn. Chiến lược này bao gồm việc nắm giữ các tài sản như trái phiếu, cổ phiếu, quỹ giao dịch hối đoái (ETF), quỹ tương hỗ,…thời gian nắm giữ các khoản đầu tư ít nhất phải một năm trở lên. Những cá nhân thực hiện cách tiếp cận dài hạn đòi hỏi kỷ luật và sự kiên nhẫn, đó là bởi vì các nhà đầu tư phải có khả năng chấp nhận một lượng rủi ro nhất định trong khi họ chờ đợi phần thưởng cao hơn trong tương lai. Trong môi trường lãi suất thấp, các nhà đầu tư có thể bị cám dỗ mua cổ phiếu để tăng lợi nhuận ngắn hạn, nhưng điều đó có ý nghĩa hơn và có thể thu được lợi nhuận tổng thể cao hơn để giữ cổ phiếu trong dài hạn.
Nội dung bài viết
Lợi nhuận cao hơn
Nếu chúng ta nhìn vào lợi nhuận của các loại tài sản trong vài thập kỷ, chúng ta thấy rằng cổ phiếu nói chung đã vượt trội hơn hầu hết các loại tài sản khác. Chỉ số S&P 500 đã có mức sinh lợi trung bình 10,22% mỗi năm từ năm 1928 đến năm 2021. Điều này so sánh thuận lợi với mức lợi nhuận 3,4% của tín phiếu kho bạc kỳ hạn 3 tháng và mức lãi 5% của trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm.
Các thị trường mới nổi có một số tiềm năng sinh lợi cao nhất trong các thị trường cổ phiếu, nhưng cũng có mức độ rủi ro cao nhất. Nhóm này trước đây đã kiếm được lợi nhuận trung bình hàng năm từ 12% đến 13% nhưng những biến động ngắn hạn đã ảnh hưởng đến hoạt động của họ.
Các nhà đầu tư chú ý quá nhiều đến thị trường chứng khoán có xu hướng tự chấp nhận cơ hội thành công của mình bằng cách cố gắng canh thời gian cho thị trường quá thường xuyên. Một chiến lược mua và giữ dài hạn đơn giản sẽ mang lại kết quả tốt hơn nhiều.
Tích kiệm phí giao dịch và thuế
Đầu tiên là lợi thế về thuế suất thuế thu nhập vốn thấp hơn. Lợi nhuận thu được từ việc bán bất kỳ tài sản vốn nào sẽ thu được lợi nhuận từ vốn. Điều này bao gồm bất kỳ tài sản cá nhân nào, chẳng hạn như đồ nội thất hoặc các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản. Một trong những lợi ích chính của cách tiếp cận đầu tư dài hạn là tiền. Giữ cổ phiếu của bạn trong danh mục đầu tư lâu hơn sẽ tiết kiệm chi phí hơn so với việc mua và bán thông thường bởi vì bạn giữ các khoản đầu tư của mình càng lâu, bạn càng phải trả ít phí hơn.
Phân chia Cổ tức
Cổ tức cũng phát huy tác dụng trong dài hạn. Cổ tức là lợi nhuận của công ty được phân phối bởi các công ty có thành tích. Đây có xu hướng là blue-chip hoặc cổ phiếu phòng thủ. Cổ phiếu phòng thủ là những công ty hoạt động tốt bất kể nền kinh tế hoạt động như thế nào hoặc khi thị trường chứng khoán giảm.
Các công ty này trả cổ tức thường xuyên (thường là mỗi quý) cho các cổ đông đủ điều kiện, đồng nghĩa bạn có thể chia sẻ thành công của công ty. Mặc dù bạn có thể bị cám lỗ rút tiền ra, nhưng có một lý do rất chính đáng lý giải tại sao bạn nên tái đầu tư cổ tức vào các công ty trả cổ tức cho mình.
Nếu bạn sở hữu bất kỳ trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ nào, bạn sẽ biết lãi suất kép ảnh hưởng đến các khoản đầu tư của mình ra sao. Lãi gộp là bất kỳ khoản lãi nào được tính trên số dư gốc của danh mục đầu tư chứng khoán cùng bất kỳ khoản lãi nào bạn kiếm được trước đó. Điều này có nghĩa là bất kỳ khoản lãi (hoặc cổ tức) nào tích lũy trong danh mục đầu tư cổ phiếu của bạn sẽ được tích lũy gộp theo thời gian, do đó làm tăng số lượng tài khoản của bạn về lâu dài.
Vượt qua thăng trầm của thị trường
Cổ phiếu được coi là tài sản thích hợp với đầu tư dài hạn. Một phần nguyên nhân đến từ việc chẳng có gì lạ khi chứng kiến một cổ phiếu giảm từ 10% đến 20% hoặc hơn trong thời gian ngắn. Các nhà đầu tư sẽ có cơ hội vượt qua những thăng trầm này trong khoảng thời gian nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ để tạo ra lợi nhuận dài hạn tốt hơn.
Nếu nhìn lại lợi nhuận của thị trường chứng khoán kể từ những năm 1920, các cá nhân hiếm khi mất tiền nếu đầu tư vào S&P 500 trong khoảng thời gian 20 năm. Ngay cả khi xem xét các giai đoạn suy thoái, chẳng hạn như Đại suy thoái, Thứ Hai Đen tối, bong bóng công nghệ và các cuộc khủng hoảng tài chính, các nhà đầu tư vẫn thu được lợi nhuận nếu đầu tư vào S&P 500 và liên tục nắm giữ trong 20 năm.
Mặc dù kết quả trong quá khứ không đảm bảo lợi nhuận trong tương lai, nhưng nó cho thấy các khoản đầu tư dài hạn vào cổ phiếu thường mang lại kết quả tích cực, nếu có đủ thời gian.
Kết Luận
Những người đầu tư vào cổ phiếu có thể được hưởng lợi từ nhiều chiến lược giao dịch khác nhau. Các nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm hơn và số vốn cao hơn theo ý của họ có thể “cưỡi sóng” thị trường và kiếm tiền bằng cách sử dụng các kỹ thuật giao dịch ngắn hạn. Nhưng điều đó có thể không hiệu quả đối với những người mới bắt đầu hoặc không thể chịu đựng được quá nhiều rủi ro. Việc nắm giữ cổ phiếu trong dài hạn có thể giúp bạn vượt qua mức cao và thấp của thị trường, hưởng lợi từ thuế suất thấp hơn và có xu hướng ít tốn kém hơn.
