Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người thiếu kinh nghiệm, thường mua cổ phiếu trong các công ty có câu chuyện tốt ngay cả khi các công ty này đang thua lỗ. Nhưng như Peter Lynch đã nói trong One Up On Wall Street, “Những cú sút xa hầu như không bao giờ được đền đáp”. Các công ty thua lỗ có thể hoạt động như một miếng bọt biển cho vốn – vì vậy các nhà đầu tư nên thận trọng rằng họ không ném tiền tốt sau khi xấu.

Mặc dù đang trong thời đại đầu tư cổ phiếu công nghệ, nhiều nhà đầu tư vẫn áp dụng chiến lược truyền thống hơn; mua cổ phần của các công ty có lợi nhuận như Tập đoàn Bảo hiểm Zurich (VTX: ZURN). Mặc dù lợi nhuận không phải là thước đo duy nhất cần được xem xét khi đầu tư, nhưng đáng để công nhận các doanh nghiệp có thể sản xuất nó một cách nhất quán.

Tập đoàn bảo hiểm Zurich tăng thu nhập trên mỗi cổ phiếu nhanh như thế nào?

Thị trường là một cỗ máy bỏ phiếu trong ngắn hạn, nhưng là một cỗ máy cân nhắc trong dài hạn, vì vậy bạn mong đợi giá cổ phiếu cuối cùng sẽ theo kết quả thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS). Do đó, có rất nhiều nhà đầu tư thích mua cổ phiếu của các công ty đang tăng trưởng EPS. Trong ba năm qua, Tập đoàn Bảo hiểm Zurich đã tăng trưởng EPS 9,4% mỗi năm. Đó là một tốc độ tăng trưởng tốt, nếu nó có thể được duy trì.

Thường rất hữu ích khi xem xét thu nhập trước lãi suất và thuế (EBIT), cũng như tăng trưởng doanh thu, để có được một cái nhìn khác về chất lượng tăng trưởng của công ty. Cần lưu ý rằng doanh thu từ hoạt động của Tập đoàn Bảo hiểm Zurich thấp hơn doanh thu trong mười hai tháng qua, vì vậy điều đó có thể làm sai lệch phân tích của chúng tôi về lợi nhuận của nó. Chúng tôi lưu ý rằng trong khi tỷ suất lợi nhuận EBIT đã được cải thiện từ 10% lên 16%, công ty đã thực sự báo cáo doanh thu giảm 33%. Đó không phải là một cái nhìn tốt.

Trong biểu đồ dưới đây, bạn có thể thấy công ty đã tăng thu nhập và doanh thu như thế nào theo thời gian. Để biết chi tiết tốt hơn, hãy nhấp vào hình ảnh.

Bạn không lái xe với đôi mắt của bạn trên gương chiếu hậu, vì vậy bạn có thể quan tâm nhiều hơn đến báo cáo miễn phí này cho thấy dự báo của các nhà phân tích về lợi nhuận trong tương lai của Tập đoàn Bảo hiểm Zurich.

Những người trong nội bộ Tập đoàn Bảo hiểm Zurich có liên kết với tất cả các cổ đông không?

Vì Tập đoàn Bảo hiểm Zurich có vốn hóa thị trường là 65 tỷ CHF, chúng tôi sẽ không mong đợi những người trong cuộc nắm giữ một tỷ lệ lớn cổ phiếu. Nhưng nhờ khoản đầu tư của họ vào công ty, thật vui khi thấy rằng vẫn có những ưu đãi để điều chỉnh hành động của họ với các cổ đông. Thật vậy, họ có một lượng tài sản đáng kể được đầu tư vào nó, hiện có giá trị 121 triệu đô la Mỹ. Chúng tôi lưu ý rằng con số này chiếm 0,2% công ty, có thể nhỏ do quy mô tuyệt đối của Tập đoàn Bảo hiểm Zurich nhưng nó vẫn đáng được đề cập. Điều này vẫn cho thấy các cổ đông có một mức độ liên kết giữa ban lãnh đạo và chính họ.

Có nên thêm Tập đoàn Bảo hiểm Zurich vào danh sách theo dõi của mình không?

Một đặc điểm đáng khích lệ quan trọng của Tập đoàn Bảo hiểm Zurich là nó đang tăng lợi nhuận. Để thêm một tia lửa cho ngọn lửa, quyền sở hữu nội bộ đáng kể trong công ty là một điểm nổi bật khác. Sự kết hợp này chắc chắn được các nhà đầu tư ưa chuộng, vì vậy hãy cân nhắc giữ công ty trong danh sách theo dõi. Mặc dù chúng tôi đã xem xét chất lượng của thu nhập, nhưng chúng tôi vẫn chưa thực hiện bất kỳ công việc nào để định giá cổ phiếu. Vì vậy, nếu bạn muốn mua giá rẻ, bạn có thể muốn kiểm tra xem Tập đoàn Bảo hiểm Zurich đang giao dịch trên P / E cao hay P / E thấp, liên quan đến ngành của nó.

Mặc dù Tập đoàn Bảo hiểm Zurich chắc chắn có vẻ tốt, nhưng nó có thể thu hút nhiều nhà đầu tư hơn nếu những người trong cuộc mua cổ phiếu. Nếu bạn muốn xem việc mua nội gián, thì danh sách miễn phí các công ty đang phát triển mà người trong cuộc đang mua, có thể chính xác là những gì bạn đang tìm kiếm.