Với khía cạnh đầu tư, quản lý vốn là một trong những việc làm quan trọng được rất nhiều người quan tâm. Cũng theo đó, thị trường forex cũng rất xem trọng việc quản lý vốn forex. Vậy thực chất hành động này là gì? Làm thế nào để quản lý vốn trong forex hiệu quả? Cùng tìm hiểu ngay bài viết của chúng tôi nhé!

Quản lý vốn forex là gì?

Đầu tiên, để có thể đi sâu vào việc phân tích cách quản lý vốn trong forex, hãy điểm lại về định nghĩa của hành động quản lý vốn. 

Theo đó, quản lý vốn forex đóng một vai trò quan trọng trong quá trình đầu tư của bất cứ người nào tham gia vào thị trường. Điều này sẽ quyết định bạn có kiểm soát được nguồn vốn để tối ưu lợi nhuận của mình hay không. Và như vậy, để có thể tồn tại được trong thị trường forex, bạn cần phải có cho mình sự nhạy bén, thông minh và kiến thức nền tảng tốt. 

Bên cạnh đó, bạn cũng cần một chiến lược quản lý vốn trong forex một cách khoa học và nghiêm ngặt. Có thể hiểu đơn giản hơn, thì quản lý vốn trong giao dịch forex sẽ là một trong những yếu tố tiên quyết để biết bạn có thể sống sót trong thị trường forex hay không.

Tại sao phải quản lý vốn trong giao dịch forex?

Không chỉ riêng thị trường forex, khi bạn rót tiền vào bất cứ kênh đầu tư nào thì điều đầu tiên bạn nên nắm bắt chính là biết cách quản lý và cân bằng nguồn vốn của chính mình. Sẽ không có sự thành công nào không có bất kỳ kế hoạch cụ, mà chỉ dựa vào một sự hên xui – may rủi để kiếm lời.

Nếu bạn hoàn toàn không nắm được bạn đang có bao nhiêu, bạn có thể dùng bao nhiêu tiền trong số vốn hiện có hay phần trăm thua lỗ mà bạn có thể chấp nhận được ra sao… thì chắc chắn bạn sẽ thua lỗ. Ngược lại, khi đã tổng hợp cho mình đủ các thông tin về nguồn vốn, bạn sẽ biết cách để làm chủ bản thân hơn trong công cuộc đầu tư forex của chính mình.

Và nói một cách đơn giản, quản lý vốn trong forex sẽ giúp bạn biết được lúc nào bạn cần đổ thêm tiền để đầu tư mở rộng thu nhập, hoặc đâu là điểm dừng để có thể giảm thiểu tối đa khoản lỗ. Mục đích chung của việc quản lý vốn forex là tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu thiệt hại để bảo toàn nguồn vốn đầu tư ban đầu.

Lợi ích của việc quản lý vốn forex

Trên thực tế, nếu bạn không biết quản lý vốn trong giao dịch forex thì cho dù bạn hiểu rõ thị trường ra sao, tích lũy được nhiều kiến thức thế nào thì về lâu dài, tiền của bạn cũng sẽ không cánh mà bay. Và với thị trường forex, nhiều người vì không biết cách dùng vốn, đi sai hướng, chọn sai thời điểm để vào lệnh chính là một trong những nguyên nhân hàng đầu khiến họ thất bại.

Ngược lại, bạn sẽ luôn thấy hình ảnh một nhà đầu tư thành công khi họ  có cho mình các quản lý vốn trong giao dịch forex tốt. Và việc làm này cũng mang lại hàng loạt những lợi ích sau:

• Giúp tồn tại trên thương trường
• Giúp phục hồi tài khoản dễ dàng nếu có thua lỗ
• Giúp vượt qua chuỗi lệnh thua liên tiếp
• Giúp cho tâm lý giao dịch tốt hơn

Điểm mặt các phương pháp quản lý vốn trong forex

Phương pháp bình quân giá

Phương pháp này giúp bạn chia nhỏ số vốn của mình để lần lượt đẩy vào thị trường forex, thay vì dồn hết tất cả để đầu tư một lần. Theo đó, bạn sẽ áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ để vào các lệnh đầu tiên, đến khi nhận thấy được khoản tiềm năng lợi nhuận thì mới bắt đầu gia tăng lượng vốn lên để thu về lợi nhuận.

• Ưu điểm: kiểm soát rủi ro lỗ vốn ngay từ ban đầu, chỉ tăng khối lượng đầu tư khi nhận thấy dấu hiệu sinh lời như mong muốn.
• Nhược điểm: cần tính toán ký lượng số vốn đầu tư ban đầu để đạt lợi nhuận tốt nhất, có thể dẫn đến thua lỗ nếu tính toán sai.

Phương pháp bình quân chi phí

Ngược lại với phương pháp bình quân giá, bình quân chi phí sẽ yêu cầu bạn phải đầu tư vào lệnh ngược với hướng kỳ vọng của bạn. Điều này có nghĩa là sau khi vào lệnh mua, nhưng thị trường forex lại xuống giá thì bạn sẽ tiếp tục vào thêm lệnh mua ở mức giá thấp hơn nữa. Và nếu bạn thắng, tức là bạn vừa có thể gỡ được phần lỗ ban đầu mà vừa có thể kiếm lời đậm.

• Ưu điểm: thu được lợi nhuận cao nếu giành được phần thắng. Và kể cả khi không thể hòa vốn, nhưng giá có xu hướng trở về mức ban đầu (khi bạn vào lệnh đầu tiên) thì phần lỗ cũng không quá đậm.
• Nhược điểm: người thực hiện phương pháp này cần là người có nhiều kinh nghiệm, hiểu rõ thị trường và tuân theo quy tắc ban đầu đã đề ra. Nếu không, rất bị cuốn theo biến động thị trường forex, dẫn đến việc giao dịch bừa bãi.

Phương pháp Martingale

Mặc dù là một phương pháp gây nên khá nhiều tranh cãi, song phương pháp Martingale vẫn là một trong những phương pháp được nhiều người chú ý, Theo đó, bản chất của nó cũng khá tương tự với cách thực hiện bình quân chi phí nhưng với quy tắc rõ ràng hơn.

Cụ thể, sau mỗi lần thua, bạn sẽ tiếp tục gấp đôi số tiền đầu tư và nếu vẫn tiếp tục thua lỗ bạn lại tiếp tục gấp đôi thêm lần nữa. Tuy nhiên, cũng nên lưu ý rằng, nếu bạn là một người có tâm lý không vững, thì nguy cơ rất cao bạn sẽ dính bẫy phương pháp này, khiến bạn càng thực hiện lệnh thì càng lỗ đậm và lại càng muốn gỗ hơn nữa.

• Ưu điểm: có thể gỡ lỗ hoàn toàn chỉ với một lệnh
• Nhược điểm: cần có nguồn vốn đủ mạnh để tiếp tục vào lệnh sau mỗi lần thua và gấp đôi lệnh, điều này cũng khiến rủi ro của bạn nâng cao hơn.

Phương pháp Anti – Martingale

Anti – Martingale là một phương pháp khắc phục những yếu điểm của phương pháp kể trên. Lúc này, nhà đầu tư không được gấp đôi khối lượng thua lỗ. Nhưng đến khi trúng lệnh, họ được gấp đôi khối lượng giao dịch – Điều này được lập luận bởi mỗi khi thắng lệnh, ta lại có thêm một phần tiền lợi để bù lỗ.

• Ưu điểm: có thể thắng đậm với chuỗi thắng liên tục
• Nhược điểm: có thể lỗ nặng nếu gặp duy nhất một lệnh lỗ

Phương pháp tỷ lệ cố định

Phương pháp này dựa trên việc xác định tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn. Các tỷ lệ phổ biến R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…

• Ưu điểm: tối ưu hóa khối lượng giao dịch và cơ sở tính khối lượng giao dịch hợp lý
• Nhược điểm: một loại vốn khác cần quản lý trong giao dịch forex.

10 kinh nghiệm xương máu cần khi nhớ khi quản lý vốn forex

Sau khi đã học được những bài học về tâm lý trong quản lý vốn Forex, bây giờ chúng ta sẽ cùng nhau điểm qua các mẹo giúp cho việc quản lý vốn trở nên dễ dàng hơn, cụ thể như sau:

• Xác định mức rủi ro có thể chấp nhận cho từng giao dịch: bạn cần xác định rủi ro cho từng giao dịch ở mức an toàn, tốt nhất là không quá 2% tài khoản của mình. Từ mức rủi ro đó ta có thể xác định mục tiêu và khối lượng vào lệnh phù hợp.
• Không giao dịch quá mức: hãy tuyệt đối không để mình rơi vào tình trạng giao dịch quá mức, vì nếu giao dịch quá nhiều thì các phương pháp quản lý vốn tốt nhất cũng không giúp bạn giữ được sự an toàn cho tài sản của mình.
• Luôn luôn sử dụng lệnh Stop loss: đây là điều hiển nhiên và cũng là quan trọng nhất trong việc quản lý vốn Forex, vì bất cứ chiến lược quản lý vốn nào cũng sẽ có mục đích là tìm kiếm các vị trí stoploss phù hợp để kiểm soát rủi ro.
• Luôn tuân thủ lệnh cắt lỗ và học cách gồng lời: khi đã có stoploss, bạn cần tuân thủ nó một cách tuyệt đối. Có nhiều nhà giao dịch mới thường xuyên di chuyển stoploss ra xa hơn mỗi khi giá gần chạm stoploss, đó chính là con đường gần nhất để thổi bay toàn bộ tài khoản của họ.
• Tìm kiếm các giao dịch có tỷ lệ Risk Reward ít nhất là 1:2 : bạn chỉ nên thực hiện giao dịch nếu mức R:R ít nhất là 1:2, vì nó không chỉ giúp bạn có lợi nhuận tốt mà khi đó một lệnh thắng có thể bù lại cho 2 lệnh thua, giúp bảo toàn vốn rất hiệu quả.
• Tính toán khối lượng (kích thước) vào lệnh một cách chính xác và phù hợp với tài khoản cũng như phù hợp với mức rủi ro sẵn sàng chấp nhận.
• Thận trọng khi lựa chọn đòn bẩy: bạn cần lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp, nếu đòn bẩy quá cao có thể rất rủi ro khi mà mức thua lỗ có thể quá lớn so với số tiền thực tế mà bạn có.
• Đừng tham lam và cũng không được sợ hãi: tham lam và sợ hãi là hai cảm xúc chính khiến hầu hết các nhà giao dịch rơi vào thất bại. bạn cần biết dừng lại đúng lúc, sẵn sàng chấp nhận cắt lỗ, và cũng cần đặt ra các mục tiêu thực tế, không quá tham lam.
• Sử dụng Trailing stop loss để tối ưu lợi nhuận: trong một thị trường forex có xu hướng, trailing stop loss sẽ hỗ trợ bạn gồng lời rất tốt, giúp bạn tận dụng tối đa được con sóng của xu hướng cho đến khi chúng kết thúc.

• Hiểu rõ được mối tương quan của các loại tiền tệ: thông thường, người ta sẽ tránh giao dịch các loại tiền di chuyển song song với nhau, hoặc ngược chiều nhau để tránh cho rủi ro bị nhân đôi. Ví dụ cặp EUR/USD và cặp GBP/USD đề chịu ảnh hưởng lớn bởi USD nên thường di chuyển cùng với nhau.

Lời kết

Để có thể áp dụng các phương pháp quản lý vốn forex hiệu quả, bạn cần làm chủ được tâm lý và tuân thủ kỷ luật nghiêm nhặt. Do đó, hãy tập luyện và trau dồi cho mình thật nhiều kiến thức – kinh năng – kinh nghiệm để thành công hơn trong sự nghiệp đầu tư của mình. 

Chúc bạn thành công!

Đọc thêm: Lưu Ngay Các Thuật Ngữ Trong Forex Dành Cho Người Mới Bắt Đầu