Quy tắc quản lý vốn 2% là một quy tắc quản lý vốn phổ biến thường được dùng trong các thị trường rủi ro cao: forex, chứng khoán, tiền điện tử,… Để áp dụng quy tắc này, anh em cần tính 2% tài khoản đang có và đây chính là số tiền có thể mất tối đa trong một lệnh. Phí giao dịch và chênh lệch giá cũng cần được tính vào trong 2% này.
Nếu anh em thua 2% cho mỗi lệnh, anh cần thua liên tục 50 lệnh mới có thể cháy tài khoản. Nếu mỗi ngày anh em nghỉ sau khi lỗ 2 lệnh liên tục, thì cần 25 ngày để tài khoản về 0. Cộng thêm các ngày thứ 7, chủ nhật thị trường nghỉ thì 25 ngày tương đương với 5 tuần, nghĩa là anh em sẽ có nhiều thời gian để hoàn thiện kế hoạch giao dịch.
Con số 2% cũng giúp anh em không quá tâm lý khi cắt lỗ, vì anh em có thể gồng lỗ nếu bị âm quá lớn vào vốn. Công thức tính 2% rủi ro ở hình dưới, với 2% risk là rủi ro 2% và Capital là vốn của anh em. Nếu anh em chịu 2% rủi ro khi giao dịch với vốn 1000$, rủi ro tối đa cho mỗi lệnh là 20$.
Quản lý vốn 2% còn có thể áp dụng cùng các phương pháp quản lý vốn khác, ví dụ nghỉ 1 ngày sau 3 ngày liên tục lỗ. Như vậy thì anh em sẽ có rất nhiều thời gian để hoàn thiện, chỉnh sửa kế hoạch giao dịch của mình thay vì đâm đầu vào thị trường và tiếp tục thua.
Quản lý vốn 2% còn giúp anh em tính được khối lượng vào lệnh cho thị trường forex bằng công thức bên dưới, với volume là số lot anh em vào lệnh, 2% risk là số $ được tính từ công thức trên, và price dif là chênh lệch giữa giá hiện tại và giá cắt lỗ.
Đối với thị trường tiền điện tử, công thức có một chút thay đổi như bên dưới, với volume là số lượng coin anh em định vào lệnh, 2% risk là số $ được tính từ công thức 1 và price dif là chênh lệch giữa giá hiện tại và giá cắt lỗ.
Ví dụ anh em muốn mua BNB (Binance coin) ở giá 500$ và cắt lỗ ở 450$ với vốn bằng 1000$. Chênh lệch giá là 50$ (500$ – 450$) và 2% rủi ro là 20$, vậy anh em được vào lệnh mua 0.4 BNB.
Trong thực tế, mỗi lệnh giao dịch anh em còn mất một khoảng phí nhỏ cho sàn giao dịch, thường từ 0.1% – 0.5%. Để tính phí này vào quy tắc quản lý vốn 2%, anh em dùng công thức bên dưới, với Volumeorder là khối lượng vào lệnh, Volume là khối lượng giao dịch tính bằng công thức bên trên và %fee là % phí trả cho sàn giao dịch. Công thức này áp dụng cho cả thị trường forex và coin.
Trong ví dụ trên, nếu anh em định vào lệnh 0.4 BNB ở sàn Binance có mức phí là 0.1%, vậy khối lượng thực tế anh em vào lệnh sẽ là 0.3996 BNB.
Trên đây là các phép tính cho quy tắc quản lý vốn 2% mà anh em có thể áp dụng. Khi chưa quen anh em có thể mất một chút thời gian để tính. Hãy luyện tập cho quen dần để quản lý vốn tốt và tránh cháy tài khoản anh em nhé.
Chúc anh em thành công!
Theo Topbroker
