Spread, Commission, Swap Trong Forex: Hướng Dẫn Hiểu Rõ Trước Khi Giao Dịch

Nhiều nhà đầu tư mới tìm hiểu Forex thường bỏ qua spread, commission và swap. Trong khi đây là chi phí cơ bản ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận. Bài viết phân tích chi tiết ba thuật ngữ này, giúp bạn nắm rõ trước khi mở lệnh.

Spread, Commission, Swap Là Gì? Hiểu Rõ Trước Khi Trade

Thuật ngữ	Định nghĩa ngắn gọn	Ví dụ điển hình
Spread	Chênh lệch giữa giá mua và giá bán	EUR/USD: giá mua 1.1000, giá bán 1.1002 ⇒ Spread 2 pip
Commission	Phí cố định hoặc theo tỷ lệ trên mỗi lệnh giao dịch	3 USD/lot trên tài khoản ECN
Swap	Phí qua đêm cho vị thế giữ qua ngày giao dịch	Mua EUR/USD giữ qua đêm chịu swap dương hoặc âm

1. Spread là gì?

Spread là chênh lệch giữa giá mua (ask) và giá bán (bid) của một cặp tiền tệ hoặc công cụ tài chính.

1.1 Cơ chế tạo spread

• Sàn giao dịch lấy spread làm thu nhập chính khi không áp dụng commission.
• Spread cố định hoặc biến đổi theo điều kiện thị trường.

1.2 Spread cố định và biến đổi

• Cố định: Luôn giữ nguyên, phù hợp tài khoản Standard.
• Biến đổi: Thay đổi theo thanh khoản và biến động, thường trên tài khoản Raw Spread hoặc ECN.

1.3 Tính spread như thế nào?

Spread tính bằng pip (đơn vị nhỏ nhất của tỷ giá). Ví dụ: EUR/USD mua 1.1000, bán 1.1002 ⇒ Spread 2 pip. Trader cần vượt qua spread để có lời.

2. Commission là gì?

Commission là phí giao dịch cố định hoặc tỷ lệ theo giá trị lot, áp dụng thường trên tài khoản ECN/Raw Spread để bù chi phí spread thấp.

2.1 Cách tính commission

• Mỗi sàn có mức phí khác nhau, ví dụ 3 USD/lot hoặc 2 USD/lot.
• Phí tính mỗi chiều khớp lệnh hoặc tổng hai chiều.

2.2 Commission so với spread

• Spread thấp thường đi kèm commission cao.
• Spread cao thì không tính commission. Trader cân nhắc công thức tổng phí = spread + commission.

2.3 Ví dụ tính commission

Nếu commission 3 USD/lot và bạn giao dịch 1 lot EUR/USD:

• Khi mở lệnh: trả 1,5 USD
• Khi đóng lệnh: trả 1,5 USD
  Tổng phí giao dịch = 3 USD.

3. Swap là gì?

Swap hay phí qua đêm là lãi suất chênh lệch giữa hai đồng tiền khi giữ lệnh qua ngày giao dịch.

3.1 Nguyên lý hình thành swap

• Swap dựa trên lãi suất của quốc gia hai đồng tiền.
• Nếu bạn mua đồng có lãi suất cao và bán đồng có lãi suất thấp, swap dương. Ngược lại, swap âm.

3.2 Cách tính swap

Sàn công bố swap mỗi công cụ theo pip hoặc tiền tệ tài khoản. Ví dụ: giữ lệnh mua EUR/USD qua đêm trả 0,5 pip, lệnh bán nhận 0,3 pip.

3.3 Swap miễn phí

Một số sàn áp dụng tài khoản Islamic cho trader Hồi giáo, miễn phí swap.

4. Ảnh hưởng của spread, commission, swap đến lợi nhuận

4.1 Spread và commission

• Trader lướt sóng (scalping) chịu ảnh hưởng lớn từ spread và commission vì khối lượng lệnh nhỏ.
• Trader dài hạn chịu swap nhiều hơn spread, nhất là khi giữ lệnh nhiều ngày.

4.2 Swap và chiến lược giao dịch

• Chiến lược carry trade tận dụng swap dương.
• Swing trading cân nhắc swap âm để không gây áp lực tài chính.

4.3 Tối ưu hóa chi phí

• Chọn tài khoản phù hợp: Standard cho lướt sóng nhỏ, Raw Spread cho khối lượng lớn.
• So sánh spread + commission giữa các sàn trước khi mở tài khoản.

5. Cách giảm thiểu chi phí giao dịch

5.1 Chọn sàn uy tín

• Được cấp phép bởi CySEC, FCA, ASIC.
• Công bố rõ spread, commission, swap hàng ngày.

5.2 Giao dịch theo khung lớn

• Dùng khung H4, D1 để giảm số lệnh, giảm phí commission và spread tổng cả tuần.

5.3 Tránh giữ lệnh qua cuối tuần

• Cuối tuần swap thường cao hơn do 3 ngày lãi suất, tránh giữ lệnh từ thứ Sáu đến thứ Hai.

5.4 Tận dụng tài khoản Islam

• Nếu bạn thuộc tôn giáo yêu cầu miễn swap, có thể mở tài khoản Islamic.

6. Lời khuyên cho trader mới

• Luôn kiểm tra spread, commission, swap trước khi giao dịch.
• Tính tổng chi phí giao dịch = spread + commission + swap.
• Sử dụng stop loss, take profit để đóng lệnh nhanh, giảm phí swap.
• Thử nghiệm tài khoản demo để đánh giá chi phí thực tế.

Câu Hỏi Thường Gặp

Nhấp vào đây để tìm hiểu thêm