Thị trường ngoại hối (Forex) là thị trường giao dịch các loại tiền tệ thế giới trong suốt 24 giờ/ngày. Đối với một số người, đây đơn giản là một cơ chế để trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác. Các tập đoàn đa quốc gia kinh doanh tại nhiều đất nước khác nhau đều dựa vào thị trường Forex để trao đổi tiền tệ trên khắp thế giới. Tuy nhiên, chiếm phần đông trên thị trường lại là những trader giao dịch dựa vào sự biến động của các cặp tiền.
Các bên tham gia thị trường Forex bao gồm những các nhà đầu tư cá nhân được đại diện bởi các sàn môi giới, giao dịch giữa các sàn môi giới và ngân hàng và giao dịch giữa các ngân hàng. Sau đây là 5 cách thức đầu tư phổ biến nhất để các nhà đầu tư cá nhân tham gia vào thị trường Forex.
Nội dung bài viết
ƯU ĐIỂM NỔI BẬT
- Nhờ có tính thanh khoản và phí giao dịch thấp nên giao dịch tiền tệ trở nên rất phổ biến.
- Các trader giao dịch tiền tệ không bị ràng buộc bởi các giới hạn ký quỹ do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) quy định như đối với các trader chứng khoán. Do đó, trader Forex có thể thực hiện giao dịch với đòn bẩy cao.
- Cách phổ biến nhất để đầu tư vào tiền tệ là giao dịch Forex. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể mua các quỹ tương hỗ, ETF hoặc ETN.
- Các nhà đầu tư được tiếp cận giao dịch tiền tệ toàn cầu thông qua đầu tư vào các tập đoàn đa quốc gia.
- Giống như các loại hình đầu tư khác, đầu tư vào tiền tệ có rủi ro, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế biến động hoặc thời kỳ căng thẳng địa chính trị ở mức cao.
>> Cập nhật tin nhanh chứng khoán cùng Investo
Tài khoản giao dịch Forex tiêu chuẩn
Bạn có thể mở tài khoản ở các sàn môi giới Forex và giao dịch tiền tệ trên khắp thế giới. Hoạt động của thị trường giao dịch Forex skhác với các sàn giao dịch chứng khoán của Mỹ ở những điểm sau đây:
- Tiền tệ được giao dịch theo cặp — khi đó bạn đặt cược một đồng tiền sẽ tăng giá (Long) và đồng tiền khác sẽ giảm giá (Short).
- Các sàn giao dịch tiền tệ không được quản lý và không có trung tâm thanh toán bù trừ cho các giao dịch.
- Không có quy tắc tăng giá khi đã mua các vị thế Short.
- Bạn có thể đặt lệnh không giới hạn quy mô.
- Các sàn môi giới chủ yếu kiếm tiền từ chênh lệch giá mua bán nhiều, không thu phí hoa hồng.
Chứng chỉ tiền gửi và tài khoản tiết kiệm
Ngân hàng TIAA (Mỹ) cung cấp chứng chỉ tiền gửi quốc tế (CD) được hưởng lãi suất theo tỷ giá nội địa ở một số quốc gia. Ngân hàng cũng cung cấp một rổ chứng chỉ tiền gửi bao gồm nhiều loại tiền tệ khác nhau. Đặc biệt, Ngân hàng TIAA cung cấp một tài khoản ngoại tệ có chức năng giống như tài khoản thị trường tiền tệ (MMA) cho phép chuyển tiền bằng các loại tiền tệ chính.
Các chứng chỉ tiền gửi chịu ảnh hưởng bởi thay đổi tỷ giá hối đoái nhưng có lãi suất cao hơn so với các chứng chỉ bằng USD. Khi chứng chỉ tiền gửi đáo hạn, bạn sẽ nhận lại ít hơn số tiền đầu tư nếu USD mạnh lên so với ngoại tệ. Bảo hiểm của Công ty Bảo hiểm ký thác Liên bang Mỹ (FDIC) bảo vệ bạn nếu ngân hàng mất khả năng thanh toán nhưng sẽ không bảo vệ bạn tránh được rủi ro tiền tệ.
Quỹ đầu tư trái phiếu nước ngoài
Đây là những quỹ tương hỗ đầu tư vào trái phiếu chính phủ nước ngoài. Các quỹ tương hỗ thu lời bằng ngoại tệ. Nếu đồng ngoại tệ tăng giá trị so với đồng nội tệ thì tiền lãi kiếm được sẽ tăng lên khi quy đổi ra nội tệ.
Đầu tư vào trái phiếu nước ngoài cho phép các nhà đầu tư lựa chọn mức độ rủi ro mong muốn và hưởng nhiều lợi tức khác. Ví dụ về các quỹ đầu tư trái phiếu: Merk Hard Currency Fund, Aberdeen Global Income Fund, Templeton Global Bond Fund.
Các tập đoàn đa quốc gia
Nhiều cổ đông công ty đang tham gia gián tiếp vào thị trường ngoại tệ thông qua quyền sở hữu của họ tại những công ty chủ hoạt động ở nước ngoài. Một số công ty Mỹ nổi tiếng ở nước ngoài bao gồm Coca-Cola, McDonald’s, IBM, Walmart.
Doanh thu và lợi nhuận thu được từ các hoạt động ở nước ngoài sẽ tăng lên nếu ngoại tệ tăng giá so với USD. Điều này là do những khoản doanh thu đó được chuyển đổi trở lại thành USD nhằm mục đích báo cáo tài chính và ngoại tệ mạnh hơn sẽ mang lại cho công ty nhiều USD hơn khi trao đổi.
ETF và ETN
Các Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) và Chứng khoán hoán đổi danh mục (ETN) được giao dịch giống như cổ phiếu. Đây chính là một cách để bạn đầu tư vào tiền tệ mà không cần giao dịch Forex. Với tài khoản đầu tư tiêu chuẩn tại một môi giới sàn môi giới bất kỳ, nhà đầu tư có thể mua các ETF chỉ số tiền tệ như Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP) hoặc ProShares UltraShort Euro (EUO).
ETN lại tương tự như trái phiếu công ty hơn là một tập hợp cổ phiếu. Tuy nhiên, ETN có mức độ rủi ro tài chính tương đương ETF. Trên cùng một sàn giao dịch, bạn có thể giao dịch ETF, bạn cũng có thể tìm thấy các ETN phổ biến như iPath® GBP/USD Exchange Rate ETN (GBB).
Cơ hội và rủi ro của giao dịch Forex
Cơ hội
- Giao dịch Forex rất phổ biến nên các thị trường thường có tính thanh khoản cao và phí giao dịch thấp.
- Các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách mua tài sản nước ngoài.
- Các trader có thể sử dụng đòn bẩy cao, có khả năng nhân lợi nhuận lên nhiều lần.
- Thị trường Forex hoạt động suốt cả ngày và các nhà đầu tư có thể giao dịch bất cứ thời gian nào.
- Không có sàn giao dịch trung tâm, không có cơ quan quản lý kiểm soát thị trường.
Rủi ro
- Tính minh bạch không cao do tính chất phi điều tiết của thị trường.
- Tỷ giá Forex bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Quá trình xác định giá của một loại tiền tệ rất phức tạp.
- Các trader sử dụng đòn bẩy cao trong giao dịch có thể khiến khoản lỗ tăng gấp nhiều lần.
- Trong lịch sử, thị trường Forex luôn biến động mạnh.
- Không giống như cổ phiếu, giao dịch Forex thường không có quyền tiếp cận các cố vấn danh mục đầu tư.
Lợi ích khi đầu tư Forex
Thị trường Forex rộng lớn, dễ dàng tiếp cận đối với những người mới giao dịch. Vì các thị trường quốc tế khác nhau có thời gian chênh lệch nên bạn có thể giao dịch Forex suốt ngày đêm. Phí giao dịch thường thấp vì thị trường có tính thanh khoản cao.
Rủi ro khi đầu tư vào ngoại tệ là gì?
Rủi ro tỷ giá hối đoái, còn được gọi là rủi ro tiền tệ, xảy ra khi giá của một loại tiền tệ này thay đổi so với một loại tiền tệ khác. Rủi ro giao dịch là tổn thất xảy ra do độ trễ giữa thời điểm giao dịch và ngày thanh toán. Các rủi ro khác như rủi ro chính trị xảy ra khi đồng tiền cơ bản mất giá do các sự kiện kinh tế hoặc chính phủ.
Giao dịch Forex có an toàn hay không?
Thị trường tiền tệ Forex luôn biến động và tiềm ẩn những rủi ro lớn. Sử dụng đòn bẩy cao cũng làm tăng khả năng thua lỗ. Ngoài ra, quan trọng là bạn phải lựa chọn sàn môi giới uy tín, hợp pháp để tránh những hình thức lừa đảo Forex hiện nay trên thị trường.
Kết luận
Tiền tệ sẽ liên tục bị ảnh hưởng do các sự kiện thế giới, trên Internet và truyền thông không dây mang lại khả năng truy cập tức thì cho các nhà đầu tư cá nhân. Tiền tệ giúp đa dạng hóa đầu tư cho những trader chủ yếu đầu tư chứng khoán Mỹ. Ngoài ra, các trader có thể tận dụng những thay đổi của Chỉ báo Sức mạnh tiền tệ tương đối (RSI) bằng cách đầu tư vào các loại tiền tệ thế giới.
Theo investopedia
